BBL เตรียมตั้งสำรองสูง โบรกหั่นประมาณการกำไร-เป้าหมาย

ทันหุ้น-สู้โควิด : บล.เคจีไอ (ประเทศไทย) ระบุจากประชุมนักวิเคราะห์ BBL ผู้บริหารเผยว่าผลการดำเนินงานของธนาคารจะยังคงอ่อนไหวกับสถานะทางการเงินของลูกหนี้ และการฟื้นตัวของผลการดำเนินงานจะกินเวลานานขึ้นไปถึง 2H63 ถึงแม้ว่า BBL จะมีหนี้ที่เข้าโครงการผ่อนผันหนี้ต่ำ แต่ธนาคารก็ยังคงใช้นโยบายแบบระมัดระวังด้วยการตั้งสำรองก้อนใหญ่ ดังนั้นฝ่ายวิจัยจึงปรับลดประมาณการกำไรปี 2563/64 ลง 3%/19% เพื่อสะท้อนถึง credit cost ที่สูงขึ้น เมื่อใช้ P/BV ที่ 0.5x (เท่ากับธนาคารใหญ่อื่น ๆ) ก็ทำให้ได้ราคาเป้าหมายใหม่ที่ 120 บาท (ลดลงจากเดิมที่ 135 บาท) ยังคงคำแนะนำถือ

โครงการผ่อนผันหนี้ไม่ส่งผลกระทบอย่างมีนัยสำคัญกับพอร์ตสินเชื่อ BBL เปิดเผยว่าหนี้ของธนาคารที่เข้าร่วมโครงการผ่อนผันหนี้คิดเป็นสัดส่วนเพียงแค่ประมาณ 5%+/- ของสินเชื่อรวมเท่านั้น เพราะลูกหนี้ส่วนใหญ่ไม่เข้าเกณฑ์ที่ทางการกำหนดเอาไว้ ซึ่งเปิดช่องให้ลูกหนี้ที่มียอดสินเชื่อคงค้าง