SCB ‘ทรีนีตี้’ ฉายภาพระยะสั้น-ยาว เคาะ ซื้อ ถือ ขาย ?

#ทันหุ้น – บล.ทรีนีตี้ ส่องหุ้น SCB หรือ บริษัท เอสซีบี เอกซ์ จำกัด (มหาชน) โดยระบุในวิเคราะห์ว่า ฝ่ายวิจัยคาดกำไร Q2/66 ที่ 10,758 ล้านบาท อ่อนตัว 2% QoQ แต่ดีขึ้น 7%YoYและคาดรายได้ดอกเบี้ยสุทธิปรับตัวดีขึ้นเล็กน้อยตามแนวโน้มสินเชื่อและ NIM แต่รายได้ที่มิใช่ดอกเบี้ยอาจอ่อนตัว โดยเฉพาะกำไรจากเงินลงทุนที่อาจลดลงจากภาวะตลาดฯ

ด้านค่าใช้จ่ายสำรองหนี้ลดลงเล็กน้อย QoQ แต่ยังเป็นระดับสูง โดยอาจเห็นธนาคารตั้งสำรองส่วนเกินเพิ่มเติม

ทั้งนี้ ยังคงมองกำไรปี 66 เติบโตดีราว 18%YoY หลังไม่มีผลกระทบจากภาษีจ่ายเช่นปีก่อน ขณะที่บริษัทลูกอาจเริ่มสร้างกำไรมาช่วยหนุน 

ฝ่ายวิจัยคงราคาเป้าหมายปี 66 ที่ 145 บาท Upside ยังน่าสนใจ จึงคงคำแนะนำ “ซื้อ” ***