Fund Fact Sheet คืออะไร อ่านยังไง?

สำหรับนักลงทุนกองทุนรวมก็เป็นอีกทางเลือกหนึ่งที่มีผลตอบแทนค่อนข้างดี ใครที่กำลังเริ่มต้นลงทุนในกองทุนรวม ก็คงจะมีข้อสงสัยคล้ายๆกัน ว่าเราจะมีวิธีเลือกลงทุนในกองทุนรวมยังไงดี? จะรู้ได้ยังไงว่ากองทุนอันไหนดี เหมาะสมกับตัวเราหรือไม่ ควรซื้อรึเปล่าโดยก่อนการลงทุนเราต้องศึกษาเอกสารตัวหนึ่งที่มีชื่อว่า Fund Fact Sheet ซึ่งเป็นเอกสารที่นักลงทุนควรจะอ่านและทำความเข้าใจ เพราะมีผลต่อการเลือกกองทุนมากๆ 

Fund Fact Sheet คืออะไร?

Fund Fact Sheet (ภาษาไทยเรียกว่า หนังสือชี้ชวนส่วนสรุปข้อมูลสำคัญ) คือเอกสารสำคัญอย่างนึงที่บริษัทจัดการลงทุนจัดทำขึ้น เพื่อให้ข้อมูลสำคัญหลักๆแก่นักลงทุน 

โดย Fund Fact Sheet จะอธิบายสรุปสาระสำคัญด้วยภาษาที่เข้าใจง่ายเพื่อให้นักลงทุนรายย่อยทั่วๆไปใช้พิจารณาตัดสินใจในการลงทุน

จริงๆแล้วก่อนที่จะออกมาเป็น Fund Fact Sheet จะมีเอกสารฉบับเต็มที่จะให้ข้อมูลเกี่ยวกับโครงการการลงทุนนั้นๆ เรียกว่าหนังสือชี้ชวน(Prospectus) 

ในหนังสือชี้ชวนจะเปิดเผยข้อมูลทุกอย่างของการลงทุนนั้นๆโดยละเอียด โดยถูกออกแบบมาให้ตอบข้อสงสัยเกี่ยวกับการลงทุนในกองทุนรวมนั้นๆได้แทบทั้งหมด

แต่ด้วยความที่ในหนังสือชี้ชวน มีข้อมูลเขียนไว้อยู่เป็นจำนวณมาก มีรายละเอียดทุกอย่างอยู่ในนั้น จนอาจจะทำให้นักลงทุนรายย่อยทั่วๆไปเกิดอาการงงและไม่สามารถใช้ประโยชน์ได้เต็มที่ อ่านแล้วไม่เข้าใจ

ด้วยเหตุนี้ จึงมีการสรุปข้อมูลหลักๆที่สำคัญเกี่ยวกับกองทุนกองนั้นๆมาให้ทำความเข้าใจกันได้ง่ายขึ้น เลยมีชื่อว่าหนังสือชี้ชวนส่วนสรุปข้อมูลสำคัญ(Fund Fact Sheet)

Fund Fact Sheet เป็นการสรุปข้อมูลสำคัญๆจากหนังสือชี้ชวน(Prospectus)ซึ่งอาจจะมีความหนาถึงประมาณ 30 หน้า ให้ลดลงมาเหลือไม่กี่หน้า

ซึ่งข้อมูลที่สรุปย่อมาให้ใน Fund Fact Sheet ก็จะเป็นการคัดข้อมูลเน้นๆเอาเฉพาะที่สำคัญที่นักลงทุนจำเป็นต้องรู้ เพื่อทำการตัดสินใจว่าจะซื้อกองทุนนั้นๆหรือไม่

โดย Fund Fact Sheet จะรวบรวมข้อมูลนำมาจัดทำในรูปแบบที่อ่านเข้าใจง่าย สำหรับนักลงทุนรายย่อยทั่วๆไป 

กองทุนรวมทุกๆกองจะมีเอกสารแบบนี้ให้อ่านก่อนตัดสินใจลงทุนครับ ซึ่งนักลงทุนก็ควรจะศึกษาทำความเข้าใจให้ดี 

ไม่ว่าคุณกำลังสนใจซื้อกองทุนรวมลดหย่อนภาษีอย่าง RMF,SSF หรือกองทุนรวมชนิดอื่นๆ การอ่าน Fund Fact Sheet จะช่วยให้คุณตัดสินใจได้อย่างมีประสิทธิภาพ 

วิธีอ่าน Fund Fact Sheet ยังไงให้เข้าใจ?

หลังจากที่เราทำความรู้จักเอกสารชี้ชวน Fund Fact Sheet อย่างละเอียดแล้วว่า มีข้อมูลที่สำคัญเกี่ยวกับอะไร อยู่ในหัวข้อไหนบ้าง ก็ถึงเวลาสรุปกันละครับว่าจะอ่านยังไงให้เข้าใจง่ายๆ กระชับได้ใจความ 

1. ดูวันที่ของข้อมูล
   1. เช็ควันที่อัพเดทข้อมูลว่าเป็นปัจจุบันมั้ย
2. ดูชื่อกองทุนรวม
   1. ดูชื่อเต็ม,ชื่อย่อ ว่าใช่กองทุนที่เราสนใจรึเปล่า
   2. ดูคำเตือนใต้ชื่อ
3. ดูว่าเรากำลังจะลงทุนอะไร
   1. เป็นกองทุนประเภทอะไร
   2. กองทุนนำเงินไปลงทุนในทรัพย์สินประเภทไหน
   3. มีวิธีการบริหารจัดการกองทุนอย่างไร Active หรือ Passive
4. ความเหมาะสมในการลงทุน(กองทุนนี้เหมาะกับใคร)
   1. ระยะเวลาเหมาะสมในการลงทุนของกองทุนนั้นๆว่าเหมาะกับเรามั้ย
   2. ดูระดับความเสี่ยงและปัจจัยเสี่ยงว่าเราสามารถรับได้หรือไม่
   3. ดูว่ากองทุนนี้ไม่เหมาะกับใคร
5. อะไรที่เราต้องระวังบ้าง
   1. คำเตือนและเงื่อนไขต่างๆของกองทุน เช่น การซื้อ/ขาย RMF,SSF เพื่อลดหย่อนภาษี
   2. ระดับความเสี่ยงของกองทุน เทียบกับที่เราทำแบบประเมิณว่ารับได้หรือไม่
   3. ความเสี่ยงหลักๆของทรัพย์สินที่ลงทุน เช่น Credit Rating,ความผันผวนของราคาหน่วยลงทุน
6. สัดส่วนของทรัพย์สินที่กองทุนนำเงินไปลงทุน
   1. ตรวจดูว่ากองทุนนำเงินไปลงทุนอะไร เป็นสัดส่วนเท่าไหร่ ตรงกับนโยบายการลงทุนมั้ย
   2. ทรัพย์สิน 5 อันดับแรกที่กองทุนลงทุน ตรงกับธุรกิจที่เราต้องการมั้ย
7. ดูค่าธรรมเนียมของกองทุน
   1. ดูว่าค่าธรรมเนียมที่เรียกเก็บจากกองทุน คิดเป็นกี่%ต่อปีของNAV
   2. ดูว่าค่าธรรมเนียมที่เรียกเก็บจากนักลงทุน คิดเป็นกี่%ของราคาหน่วยลงทุน
   3. นำทั้ง 2 ตัว(1,2) มาเปรียบเทียบกับกองทุนอื่นๆในประเภทเดียวกัน
8. ดูผลตอบแทนย้อนหลัง
   1. วิเคราะห์ผลตอบแทนย้อนหลังแบบปักหมุด
      1. ผลงานกองทุนเมื่อเทียบกับดัชนีชี้วัดแล้วเป็นยังไงบ้าง
      2. ผลงานกองทุนสามารถชนะดัชนีมาตรฐานได้หรือไม่
      3. กองทุนนี้ชนะหรือแพ้ดัชนีมาตรฐานในสภาวะตลาดแบบไหนบ้าง
      4. ช่วงเวลาที่กองทุนชนะตลาด มีความสม่ำเสมอขนาดไหน(สม่ำเสมอมาก=ดี)
      5. เทียบความผันผวนของกองทุนvsดัชนีชี้วัดในช่วงเวลาเดียวกัน(ผันผวนน้อย=ดี)
   2. วิเคราะห์ผลตอบแทนย้อนหลังแบบ Percentile
      1. กองทุนที่อยู่ในอันดับ Percentile น้อยๆ=ดี
      2. เลือกกองทุนที่ผลตอบแทนสูง(อันดับ Percentile น้อย)
      3. เลือกกองทุนที่มีความผันผวนน้อย(อันดับ Percentile น้อย)
   3. วิเคราะห์ผลตอบแทนย้อนหลังตามปีปฏิทิน
      1. ดูว่ากองทุนนั้นมีผลงานอย่างไรเทียบกับเหตุการณ์ต่างๆในแต่ละปี
      2. ถ้าปีไหนมีวิกฤติแต่ยังทำผลงานได้ดี กองทุนนี้น่าสนใจ
      3. เมื่อผ่านพ้นวิกฤติ ถ้าผลงานยังดีต่อเนื่อง ยิ่งน่าสนใจ
   4. ดูผลการขาดทุนสูงสุดในช่วง 5 ปี ว่ารับได้หรือไม่
      1. ถ้ารับได้ก็ซื้อได้เลย
      2. ถ้ารับไม่ได้แต่ยังอยากซื้อ ก็อาจพิจารณากระจายการลงทุนไปกองทุนอื่นๆด้วย

ถ้านักลงทุนได้ทำความเข้าใจกับรายละเอียดของหนังสือชี้ชวนส่วนสรุป(Fund Fact Sheet) ตามข้อมูลแต่ละส่วนที่เขียนมาด้านบน ก็น่าช่วยให้เข้าใจวิธีการอ่าน Fund Fact Sheet เพื่อพิจารณาเลือกซื้อกองทุนได้ดียิ่งขึ้น

รูปภาพโดย ฟอร์ม PxHere