Fidelity ปล่อยกองทุนโทเคนตัวแรก Moody’s การันตีเรตติ้ง AAA
#Fidelity #ทันหุ้น - ข้อมูลจาก The Block ได้ระบุว่า Fidelity International ได้เปิดตัวกองทุนในรูปแบบโทเคน (tokenized fund) เป็นครั้งแรก โดยพื้นฐานแล้วเป็นการสร้างเวอร์ชันบนบล็อกเชน (onchain) ของกองทุนสภาพคล่องสถาบันที่มีมูลค่าหลายพันล้านดอลลาร์ที่มีอยู่เดิม เพื่อให้พร้อมสำหรับการซื้อขายในตลาดดิจิทัลที่ดำเนินไปอย่างต่อเนื่องไม่มีหยุดพัก
Moody's Ratings ได้จัดอันดับความน่าเชื่อถือให้กับกองทุนในรูปแบบโทเคนนี้ที่ระดับสูงสุด AAA-mf ตามประกาศเมื่อวันพุธที่ผ่านมา โดยบริษัทจัดอันดับระบุว่า กองทุน Fidelity USD Digital Liquidity Fund (FILQ) จะดำเนินกลยุทธ์การลงทุน "แบบเดียวกับกองทุน Irish-domiciled low-volatility net asset value (LVNAV) ที่ได้รับการประเมินในระดับ Aaa-mf" ซึ่งมีสินทรัพย์ภายใต้การบริหาร (AUM) เกือบ 7 พันล้านดอลลาร์
ที่น่าสังเกตคือ Moody’s ยังได้จัดอันดับ AAA ให้กับกองทุน BUIDL ของ BlackRock เมื่อวันพุธด้วยเช่นกัน ซึ่ง BUIDL เป็นกองทุนตลาดเงินบนบล็อกเชนที่ใหญ่ที่สุดในประเภทเดียวกัน โดยสร้างผลตอบแทนหลักจากตั๋วเงินคลังของสหรัฐฯ
กองทุนสภาพคล่องดอลลาร์สหรัฐในรูปแบบดิจิทัลที่ให้ผลตอบแทนของ Fidelity International นี้ได้เปิดตัวไปเมื่อวันที่ 6 พฤษภาคม แต่ไม่ได้มีการเผยแพร่ต่อสาธารณะอย่างกว้างขวางจนกระทั่งวันนี้ โดยเมื่อวันพุธ Sygnum กลุ่มธนาคารสินทรัพย์ดิจิทัลระดับโลกประกาศว่าตนเป็นผู้ให้บริการโครงสร้างพื้นฐานในการทำโทเคน (tokenization) เบื้องหลัง FILQ ในขณะที่ Chainlink จะทำหน้าที่ส่งข้อมูลมูลค่าสินทรัพย์สุทธิ (NAV) รายวันอย่างเป็นทางการของกองทุนซึ่งอ้างอิงข้อมูลจาก JPMorgan
โดยเฉพาะอย่างยิ่ง FILQ ถูกสร้างขึ้นโดยใช้แพลตฟอร์ม Desygnate ของ Sygnum ซึ่งทำหน้าที่เป็นทะเบียนกองทุนบนบล็อกเชนและขับเคลื่อนการชำระราคาด้วยสัญญาอัจฉริยะ (smart contract) นักลงทุนจะสามารถจองซื้อหรือไถ่ถอนหน่วยลงทุนจากกองทุนได้ตลอด 24 ชั่วโมงทุกวันผ่านสเตเบิลคอยน์ โดยใช้ "โครงสร้างสภาพคล่องแบบน้ำตก" (waterfall liquidity structure)
Sygnum จะทำหน้าที่ดูแลการตรวจสอบความรู้จักลูกค้า (KYC) และการป้องกันการฟอกเงิน (AML) สำหรับกองทุนด้วย โดยโทเคน FILQ จะถูกออกโดยใช้มาตรฐาน ERC-20 บนบล็อกเชน Ethereum
FILQ จะลงทุนใน "หลักทรัพย์รัฐบาลที่ได้รับการจัดอันดับความน่าเชื่อถือสูง" และถูกออกแบบมาเพื่อผสมผสาน "ความสามารถในการใช้งานของเงินสดในรูปแบบโทเคนเข้ากับลักษณะผลตอบแทนของกองทุนตลาดเงิน ช่วยให้สถาบันต่าง ๆ ปรับปรุงประสิทธิภาพของเงินสดได้โดยไม่ต้องสละสภาพคล่อง" ตามที่ระบุในส่วนคำถามที่พบบ่อย (FAQ)
"ไม่มีการเงินในรูปแบบโทเคนหากไม่มีสภาพคล่องในรูปแบบโทเคน เมื่อตลาดเคลื่อนที่ไปสู่การชำระราคาแบบเรียลไทม์และทำงานตลอดเวลา โครงสร้างพื้นฐานทางการเงินก็ต้องขับเคลื่อนด้วยความฉับไวในระดับเดียวกัน" Emma Pecenicic หัวหน้าฝ่ายจัดจำหน่ายสินทรัพย์ดิจิทัลของ Fidelity International กล่าว
การเปิดตัวครั้งนี้เกิดขึ้นท่ามกลางความสนใจที่เพิ่มขึ้นในการทำโทเคน ซึ่งผู้เชี่ยวชาญบางคนคาดการณ์ว่าจะเติบโตจนกลายเป็นภาคส่วนที่มีมูลค่าหลายล้านล้านดอลลาร์ ตัวอย่างเช่น BlackRock ที่ได้รุกเข้าสู่พื้นที่นี้อย่างลึกซึ้งยิ่งขึ้น ในขณะที่บริษัทที่มีรากฐานมาจากคริปโตอย่าง Securitize และ Ondo ก็กำลังเร่งขยายการนำเสนอผลิตภัณฑ์ของตน
“เราเชื่อว่าการทำโทเคนเป็นการเปลี่ยนแปลงพื้นฐานในวิธีที่ตลาดการเงินโลกจะดำเนินงาน ไม่ใช่นวัตกรรมเฉพาะกลุ่มเท่านั้น” Pecenicic กล่าว
Fidelity International ซึ่งเป็นหน่วยงานหนึ่งในตระกูล Fidelity บริหารจัดการสินทรัพย์ของลูกค้ามากกว่า 1 ล้านล้านดอลลาร์ทั่วโลก โดยกองทุน LVNAV ซึ่งเป็นต้นแบบของ FILQ มีสินทรัพย์ภายใต้การบริหารเกือบ 7 พันล้านดอลลาร์
Tag
ยอดนิยมในตอนนี้