BBL โบรกฯคาดกำไรโต รับอานิสงส์ดอกเบี้ยขาขึ้น ชี้เด่นสุดในกลุ่ม

บล.กรุงศรี พัฒนสิน ส่องหุ้น BBL  หรือ ธนาคารกรุงเทพ จำกัด (มหาชน) โดยแนะนำ ซื้อ ให้ราคาเป้าหมายที่ 200 บาท

โดยฝ่ายวิจัยมีมุมมอง Slightly Positive ต่อกำไรสุทธิ Q1/66 คาดที่ 8.48 พันลบ. โดยกำไรเพิ่มขึ้น +19%y-y และ +12%q-q ผลักดันหลักจากการเพิ่มขึ้น NIM เพราะ yield on loan ตามทิศทางดอกเบี้ยขาขึ้น

สำหรับสินเชื่อเพิ่มขึ้น +3.7% y-y ทรงตัว q-q ซึ่งคิดเป็น ทรงตัว YTD ตามทิศทางของสินเชื่อธุรกิจ ด้านคุณภาพสินทรัพย์ NPL Ratio อยู่ที่ 3.20% เพิ่มขึ้นจาก 3.10% ใน Q4/65

ฝ่ายวิจัยมองว่า BBL เป็นหนึ่งในธนาคารที่ได้ประโยชน์จากทิศทางดอกเบี้ยขาขึ้น และการเติบโตของเศรษฐกิจ นอกจากนั้นยังมีความแข็งแกร่งด้านคุณภาพสินทรัพย์ และความเพียงพอของสำรองต่อพอร์ตสูงสุดในกลุ่มธนาคารใหญ่ ทำให้คาดกำไรสุทธิ 2566 เติบโตเด่นสุดที่ +26% y-y สูงกว่ากลุ่มที่ +11% y-y รวมถึงปัจจุบันซื้อขาย PBV ที่ 0.55x ต่ำกว่ากลุ่มที่ 0.84x

ดังนั้น คงคำแนะนำ ซื้อ และคงเลือกเป็น Top Pick ในกลุ่มธนาคาร ให้ราคาเป้าหมายที่ 200 บาท  ***