เช็ค TTB รอด หรือ ร่วง ?
5 กรกฎาคม 2566 ( 13:36 )
65
บล.ทรีนีตี้ ส่องหุ้น TTB หรือ ธนาคารทหารไทยธนชาต จำกัด (มหาชน) โดยฝ่ายวิจัยคาดกำไร Q2/66 ที่ 4,202 ล้านบาท อ่อนตัว 2%QoQ แต่ยังโต 22%YoY ทั้งนี้ รายได้ดอกเบี้ยสุทธิอาจเติบโตได้เล็กน้อย โดยได้รับผลบวกจาก NIM แต่ไม่ได้เพิ่มมากเท่าธนาคารขนาดใหญ่ เนื่องจากมีสัดส่วนสินเชื่อเช่าซื้อค่อนข้างสูง
และคาดรายได้ที่มิใช่ดอกเบี้ยอ่อนตัว ทั้งจากค่าธรรมเนียม และกำไรจากเงินลงทุน สำหรับค่าใช้จ่ายสำรองหนี้อาจทรงตัว โดยเป็นสำรองส่วนเกินอีกเล็กน้อย
ฝ่ายวิจัยมองแนวโน้มกำไร Q3/66 ยังโตดี YoY เนื่องจาก NIM และ Non-NII จะช่วยหนุน จึงคงราคาเป้าหมาย 1.55 บาท Upside จำกัด จึงแนะนำเพียง “ถือ”