ธปท.คุมธุรกิจแลกเงิน กำหนดเพดานซื้อเงินตปท.

เมื่อวันที่ 23 มกราคม 2569 เว็บไซต์ราชกิจจานุเบกษา ได้เผยแพร่ ประกาศเจ้าพนักงานควบคุมการแลกเปลี่ยนเงิน เรื่อง หลักเกณฑ์และวิธีปฏิบัติเกี่ยวกับการประกอบธุรกิจเป็นบุคคลรับอนุญาต (ฉบับที่ 8)  โดยมีสาระสำคัญมุ่งเน้นการปรับปรุงเพดานวงเงินในการรับซื้อเงินตราต่างประเทศ และยกระดับการรายงานข้อมูลเพื่อความโปร่งใสและตรวจสอบได้

โดยประกาศฉบับใหม่กำหนด เพดานการซื้อธนบัตรต่างประเทศหรือเช็คเดินทางจากลูกค้า โดยแบ่งตามประเภทคุณสมบัติของบุคคลรับอนุญาต ดังนี้

ประเภทนิติบุคคลที่ได้รับอนุญาต สามารถรับซื้อธนบัตรต่างประเทศหรือเช็คเดินทางจากลูกค้าได้มูลค่าเทียบเท่าไม่เกิน 800,000 บาท ต่อวันต่อรายลูกค้า  และประเภทเป็นกิจการเจ้าของคนเดียวหรือห้างหุ่นส่วน สามารถรับซื้อได้มูลค่าเทียบเท่าไม่เกิน 200,000 บาท ต่อวันต่อรายลูกค้า 

ทั้งนี้ เพื่อความถูกต้องแม่นยำในการระบุตัวตน ได้กำหนดให้ผู้ประกอบการต้อง เรียกให้ลูกค้าแสดงเอกสารระบุตัวตนที่เชื่อถือได้ประกอบการทำธุรกรรมทุกครั้ง แต่ลดภาระด้านเอกสารโดยไม่จำเป็นต้องเรียกเก็บ ‘สำเนา’ เอกสารระบุตัวตนในทุกจำนวนเงิน

นอกจากนี้ เพื่อประโยชน์ในการกำกับดูแลและธรรมาภิบาลที่ดี ประกาศฉบับนี้กำหนดให้ผู้ประกอบการธุรกิจแลกเงิน ต้องจัดทำและส่งรายงานผ่าน ‘เว็บไซต์’ หรือ ‘ระบบงานอิเล็กทรอนิกส์’ ของธนาคารแห่งประเทศไทย (ธปท.) รวมถึงทำ "แบบประเมินการประกอบธุรกิจด้วยตนเอง (Self-Assessment Form)" ผ่านระบบงานการกำกับและตรวจสอบแบบต่อเนื่อง (Ongoing Supervision Tool) ตามระยะเวลาที่ ธปท. กำหนด หากไม่สามารถดำเนินการตามที่กำหนดได้ ให้ยื่นขออนุญาตต่อเจ้าพนักงานเป็นรายกรณี 

โดยประกาศฉบับนี้จะมีผลบังคับใช้ตั้งแต่วันที่ 24 มกราคม 2569 เป็นต้นไป หรือวันถัดจากวันประกาศในราชกิจจานุเบกษา