KBANK ประกาศงบพรุ่งนี้ โบรกฯ คาดกำไร Q4/68 ที่ 1.1 หมื่นลบ.

#KBANK #ทันหุ้น-ธนาคารกสิกรไทย หรือ KBANK เตรียมประกาศผลดำเนินงานงวดไตรมาส 4/68 ในวันพรุ่งนี้(21 ม.ค.69) ซึ่งโบรกเกอร์คาดว่าจะมีกำไร 1.1 หมื่นล้านบาท พร้อมทั้งคาดการณ์ว่าจะมีการจ่ายเงินปันผลในงวดครึ่งหลังปี 2568 ที่ 10 บาทต่อหุ้น dividend yield 5% ส่วนแนวโน้มกำไรในปี 2569 คาดว่าจะอ่อนตัวลง เนื่องจากได้รับผลกระทบจากดอกเบี้ยนโยบายที่ลดลง

บล.กรุงศรี คาดการณ์ว่า KBANK จะมีกำไรสุทธิในงวดไตรมาส 4/68 อยู่ที่ 1.10 หมื่นล้านบาท เพิ่มขึ้น 2% YoY เพราะรายได้ที่ไม่ใช่ดอกเบี้ยเพิ่มขึ้น จาก Bancassurance และ Wealth management, ค่าใช้จ่ายสำรอง หรือ ECL ที่ลดลง ส่วนกำไรที่ลดลง 15% QoQ เพราะรายได้ดอกเบี้ยลดลง จาก NIM ลดลงเหลือ 3.12% จากไตรมาส 4/67 ที่ 3.48% และไตรมาส 3/68 ที่ 3.24% จากการลดลงของ yield on loan ตามทิศทางดอกเบี้ยนโยบายที่ปรับลง และค่าใช้จ่ายในการดำเนินงานเพิ่มขึ้น จากค่าใช้จ่ายพนักงาน และค่าใช้จ่ายทางการตลาด

ส่วนแนวโน้มกำไรในปี 2569 คาดว่าจะลดลง 5% YoY เพราะการลดลงของ NIM จากดอกเบี้ยนโยบายที่ปรับลง

กลยุทธ์การลงทุน คงคำแนะนำซื้อหุ้น KBANK ให้ราคาเป้าหมายที่ 205 บาท เพราะรักษาระดับเงินปันผลต่อปี dividend yield ที่ราว 6% ได้ สำหรับครึ่งหลังปี 2568 คาดจ่ายปันผลที่ 10 บาทต่อหุ้น dividend yield ที่ 5% และการบริหารคุณภาพสินทรัพย์ได้ดี ทั้งค่าใช้จ่ายสำรอง credit cost และ NPL

บล.เคจีไอ(ประเทศไทย) คาดว่า KBANK มีกำไรไตรมาส 4/68 ที่ 10,688 ล้านบาท ลดลง 17.8% QoQ และลดลง 0.7% YoY โดยได้ปรับเพิ่มประมาณการกำไรปี 2568-2569 ขึ้นอีก 3% และ 4% พร้อมทั้งปรับเพิ่มคำแนะนำเป็นซื้อ จากเดิมแนะนำถือ เพื่อสะท้อนถึง ROE ที่เพิ่มขึ้น และเงินปันผลที่อาจสูงเกินคาด โดยได้ปรับเพิ่มราคาเป้าหมายใหม่อยู่ที่ 224 บาท จากเดิมที่ 200 บาท