โอกาสลงทุนไฮยิลด์บอนด์ UOBAMแนะนำกองUOBSHY

#บลจ.ยูโอบี #ทันหุ้น บลจ.ยูโอบี เผยโอกาสการลงทุนในตราสารหนี้ผลตอบแทนสูง พร้อมแนะนำกองทุน UOBSHY

บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน ยูโอบี (ประเทศไทย) จำกัด เผยว่าการลงทุนในตราสารหนี้ผลตอบแทนสูง (High Yield Bond) เป็นอีกทางเลือกหนึ่งที่จะสร้างโอกาสรับผลตอบแทนที่น่าสนใจ 

เนื่องจากผลตอบแทนของกองทุนจะขึ้นอยู่กับรายได้ดอกเบี้ยที่สูงกว่าพันธบัตรรัฐบาล (Credit spread) มากกว่าผลตอบแทนด้านราคา ซึ่งตอบโจทย์ได้ดีในสภาวะแนวโน้มดอกเบี้ยขาขึ้นของสหรัฐฯ  ตราสารหนี้ผลตอบแทนสูง (High Yield Bond) คือตราสารหนี้ที่ได้รับการจัดอันดับความน่าเชื่อถือต่ำกว่าระดับที่ลงทุนได้ (Investment grade) 

ทำให้มีส่วนต่างของรายได้ดอกเบี้ยสูงกว่าพันธบัตรรัฐบาล (Credit Spread) มาก จึงสามารถสร้างโอกาสรับผลตอบแทนที่ใกล้เคียงหุ้น แต่มีความผันผวนต่ำกว่า โดยทั่วไปรายได้จากการลงทุนในตราสารหนี้ผลตอบแทนสูงจะมาจาก 2 ส่วนคือรายได้จากดอกเบี้ยและผลตอบแทนด้านราคา 

 เนื่องจากเศรษฐกิจสหรัฐ มีสัญญาณการฟื้นตัวอย่างต่อเนื่อง ทำให้ผลกำไรและฐานะการเงินของบริษัทผู้ออกตราสารหนี้ผลตอบแทนสูงในสหรัฐนั้นมีความมั่นคงมากขึ้น มีแนวโน้มที่ตราสารหนี้ผลตอบแทนสูงในสหรัฐจะได้รับการปรับเพิ่มอันดับเครดิต ซึ่งเป็นปัจจัยหนึ่งที่จะส่งผลให้ราคาตราสารหนี้ที่กองทุนลงทุนอยู่ปรับตัวสูงขึ้น 

นอกจากนี้ สหรัฐเป็นตลาดตราสารหนี้ผลตอบแทนสูงที่มีขนาดใหญ่ที่สุดในโลก ทำให้สามารถกระจายความเสี่ยงในพอร์ตการลงทุนได้อย่างมีประสิทธิภาพ

โดย บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน ยูโอบี (ประเทศไทย) จำกัด แนะนำ กองทุนเปิด ยูไนเต็ด สมาร์ท ยูเอส ไฮยิลด์ บอนด์ ฟันด์ (UOBSHY) กองทุนจะเน้นลงทุนในหน่วยลงทุนลงทุนผ่าน กองทุนหลัก AXA World Funds US High Yield Bonds USD Fund  จัดตั้งและบริหารจัดการโดย AXA Funds Managers Paris S.A 

กองทุนหลักลงทุนในตราสารหนี้ภาครัฐหรือบริษัทเอกชนในประเทศ สหรัฐอเมริกา และจะลงทุนในตราสารหนี้ที่มีอันดับความน่าเชื่อถือต่ำกว่าอันดับที่สามารถลงทุนได้ (Non-Investment grade) ไม่น้อยกว่า 2 ใน 3 ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุน 

ทั้งนี้ กองทุนหลักมีนโยบายการเลือกตราสารหนี้ในสหรัฐฯ ที่เน้นการประเมินพื้นฐานของบริษัทเป็นหลัก และเน้นการบริหารความเสี่ยงของการลงทุนในแต่ละตราสาร รวมทั้งให้ความสำคัญเป็นอย่างมากกับการกระจายความเสี่ยงของพอร์ตการลงทุนโดยรวม มีกลยุทธ์การลงทุนเชิงรุก ซึ่งจะช่วยลดโอกาสของความเสี่ยงจากการผิดชำระหนี้ 

ด้วยกลุยทธ์ดังกล่าว ส่งผลทำให้กองทุน UOBSHY สร้างผลตอบแทนย้อนหลังในช่วงระยะเวลา 1 ปี, 3 ปี และ 5 ปี ได้ดีสม่ำเสมอ มีการควบคุมความเสี่ยงและระดับผลตอบแทนขาดทุนสูงสุดในอดีตที่เหมาะสม โดยเป็นไปตามเกณฑ์พิจารณาของการได้รับรางวัล Best High Yield Bond Fund 2025 จากเวที Hall of Funds by Finnomena

บลจ.ยูโอบี จัดให้มี 2 ชนิดกองทุนที่แบ่งตามวิธีการรับซื้อคืน ได้แก่

1. กองทุนเปิด ยูโอบี สมาร์ท ยูเอส ไฮ ยิลด์ ฟันด์ - ชนิดรับซื้อคืนแบบปกติ (UOBSHY)
2. กองทุนเปิด ยูโอบี สมาร์ท ยูเอส ไฮยิลด์ ฟันด์ – ชนิดรับซื้อคืนอัตโนมัติ (UOBSHY-A) 

กองทุนนี้มีการลงทุนกระจุกตัวในตราสารที่มีความเสี่ยงด้านเครดิตและสภาพคล่อง กองทุนนี้จึงเป็นกองทุนที่มีความเสี่ยงสูงหรือมีความซับซ้อน (Complex Fund) ผู้ลงทุนจึงมีความเสี่ยงที่อาจสูญเสียเงินลงทุนจำนวนมาก ดังนั้น ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจลักษณะความเสี่ยงและเงื่อนไขเฉพาะตัวของกองทนุรวมนี้ และขอคำแนะนำเพิ่มเติมจาก บลจ.หรือผู้สนับสนุนการขายหรือรับซื้อคืนก่อนตัดสินใจลงทุนทุกครั้ง 

ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไขผลตอบแทน และความเสี่ยง ก่อนตัดสินใจลงทุน การลงทุนในกองทุนรวมที่ลงทุนในต่างประเทศ ซึ่งอาจทำให้ได้รับเงินคืนต่ำกว่าเงินลงทุนเริ่มแรก กองทุนมีนโยบายความเสี่ยงอัตราแลกเปลี่ยนไม่น้อยกว่าร้อยละ 90 ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุน ผลการดำเนินงานในอดีต/ ผลการเปรียบเทียบผลการดำเนินงานที่เกี่ยวข้องกับผลิตภัณฑ์ในตลาดทุน มิได้เป็นสิ่งยืนยันถึงผลการดำเนินงานในอนาคต