เทียบฟอร์ม 2 หุ้นแบงก์ใหญ่ KBANK-SCB ในมุมมอง"เอเอสแอล"

#SCB #ทันหุ้น-บล.เอเอสแอล ออกบทวิเคราะห์หุ้นธนาคารกสิกรไทย หรือ KBANK และหุ้นบริษัท เอสซีบี เอกซ์ จำกัด (มหาชน) หรือ SCB หลังจากที่ได้เข้าร่วมประชุมนักวิเคราะห์ โดยคาดการณ์กำไรทั้งปี 2567 และมองกำไรไตรมาส 1/67 ที่ประกาศออกมาแล้ว พร้อมทั้งคำแนะนำการลงทุน

ฝ่ายวิจัยเอเอสแอล แนะนำซื้อหุ้น SCB พร้อมทั้งปรับเพิ่มราคาเป้าหมายขึ้นเป็น 120 บาทจากเดิมที่ 115.50 บาท มองว่า SCB มีความโดดเด่นจากการจ่ายปันผลที่สูงที่สุดในกลุ่มธนาคาร ไม่ต่ำกว่า 10% ต่อปีตลอด 3 ปีข้างหน้า และมีมุมมองเป็นกลางจากการประชุมนักวิเคราะห์ โดยยังคงประมาณการกำไรสุทธิทั้งปี 2567 ที่ 4.58 หมื่นล้านบาท เพิ่มขึ้น 5.3% ซึ่งกำไรไตรมาส 1/67 คิดเป็น 24.6% 

โดย SCB รายงานกำไรสุทธิไตรมาส 1/67 ที่ 1.1 หมื่นล้านบาท เพิ่มขึ้น 2.6% QoQ เพิ่มขึ้น 2.6% YoY ซึ่งเป็นไปตาม Consensus คาด หนุนด้วย Non-NII ที่เพิ่มขึ้น และค่าใช้จ่ายการดำเนินงานที่ลดลง ส่วน NII หดตัวลงผ่าน NIM ที่ลดลง จากการ repricing ของต้นทุนเงินฝาก และการตั้งสารองที่เพิ่มขึ้น

ส่วนหุ้น KBANK ฝ่ายวิจัยแนะนำซื้อ แต่ได้ปรับลดราคาเป้าหมายลงมาอยู่ที่ 142 บาท จากเดิมที่ 158.25 บาท เชื่อว่าตลาดรอการพิสูจน์ตัวเองของ KBANK โดยเฉพาะคุณภาพสินทรัพย์ที่จะเป็นตัวกำหนดทิศทางของราคาหุ้นในระยะถัดไป 

ฝ่ายวิจัยมีมุมมองเป็นกลางจากการเข้าประชุมนักวิเคราะห์ของ KBANK โดยประมาณการกำไรสุทธิปี 2567 ที่ 4.39 หมื่นล้านบาท เพิ่มขึ้น 3.6% ซึ่งกำไรไตรมาส 1/67 ที่ประกาศออกมาคิดเป็น 30.7% ของประมาณการกำไรสุทธิทั้งปีของฝ่ายวิจัย 

โดย KBANK รายงานกำไรสุทธิไตรมาส 1/67 ที่ 1.35 หมื่นล้านบาท เพิ่มขึ้น 43.65% QoQ และเพิ่มขึ้น 25.55% YoY สูงกว่าที่ตลาดคาด 9% มาจากค่าใช้จ่ายที่ลดลง และการตั้งสำรองที่ต่ำกว่าคาด ส่วนรายได้หลัก NII ชะลอตัวลงจาก NIM ที่ลดลง ส่วนรายได้ค่าธรรมเนียมดีขึ้น