"TIDLOR" มีดีอะไร? 'บัวหลวง' แนะจังหวะสะสมกลับ
8 กันยายน 2566 ( 11:43 )
1
บล.บัวหลวง ส่องหุ้น "TIDLOR" มองว่าเป็นหุ้นเด่นที่น่าสนใจสุดในกลุ่ม Retail Finance จาก 3 เรื่องหลัก 1) ทิศทางกำไร 2H66 จะดีต่อเนื่องจาก 1H66 และเติบโตได้ 10% YoY จากสินเชื่อและรายได้นายหน้าประกันภัยเติบโต
2) TIDLOR จะเป็นหุ้นตัวแรกในกลุ่มฯ ที่เห็น NPLs/loans ratio จะทำจุดสูงสุดใน Q3/66 และทยอยปรับลดลงตั้งแต่ Q4/66 เป็นต้นไป ทำให้ฝ่ายวิจัยมองว่าทิศทางการตั้งสำรอง จะเริ่มผ่อนคลายลงตั้งแต่ Q4/66 หนุนภาพรวมกำไรดีขึ้น
3) ฝ่ายวิจัยมองว่ากำไรปี 2566 ของ TIDLOR มีโอกาสที่จะเกิด Bull case มากกว่า Bear case เพราะมีโอกาสเห็น credit cost ดีกว่าประมาณการของฝ่ายวิจัย เพราะแนวโน้ม NPLs/loans ratio ที่จะทยอยลดลงดังกล่าว
ด้านปัจจัยพื้นฐาน คงคำแนะนำซื้อ ราคาเป้าหมาย 25 บาท