วางแผนเกษียณครบจบที่เดียว UOBAMเสิร์ฟให้2กองทุน

#UOBAM #ทันหุ้น เตรียมพร้อมก่อนเกษียณ พร้อมต่อยอดเงินทำงานหลังเกษียณ กับ2 กองทุนรวม “กองทุน UPRE และ UPOST” ของ บลจ.ยูโอบี ที่วางแผนเกษียณด้วย One-Stop Retirement Fund พร้อมขยายช่องทางการจำหน่าย ปลื้มนักลงทุนให้การตอบรับเป็นอย่างดี AUM ร่วม 400 ล้านบาท

บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน ยูโอบี (ประเทศไทย) จำกัด หรือ บลจ.ยูโอบี เผยว่า เพื่อเพิ่มทางเลือกในการวางแผนลวทุนที่ตอบโจทย์ในทุกช่วงของชีวิต ตั้งแต่ก่อนเกษียณ (Pre-Retirement) จนถึงหลังเกษียณ (Post-Retirement) โดยมุ่งสร้างการเติบโตของเงินลงทุนและผลตอบแทนอย่างยั่งยืนในระยะยาว UOBAM จึงได้พัฒนา กองทุนเปิด ยูไนเต็ด พรี สตราทีจิค กลายด์-พาธ ฟันด์ (UPRE) และ กองทุนเปิด ยูไนเต็ด โพส สตราทีจิค กลายด์-พาธ ฟันด์ (UPOST) ขึ้นมา

โดยนับตั้งแต่เปิดเสนอขายในช่วงเดือนสิงหาคมที่ผ่านมา ทั้งสองกองทุนได้รับการตอบรับเป็นอย่างดีจากนักลงทุน ส่งผลให้มีมูลค่าสินทรัพย์ภายใต้การจัดการร่วม 400 ล้านบาท (ณ 28 กันยายน 2569) สะท้อนความต้องการด้านการวางแผนเกษียณแบบครบวงจรของนักลงทุน  

*วางแผนทั้งก่อน-หลังเกษียณ

บลจ.ยูโอบี ได้พัฒนาผลิตภัณฑ์การลงทุนภายใต้แนวคิด One-Stop Retirement Fund เพื่อให้นักลงทุนสามารถการวางแผนเกษียณคลอบคลุมทั้งช่วง Pre-Retirement และ Post-Retirement ด้วยกลยุทธ์ปรับพอร์ตอัตโนมัติให้สอดคล้องกับอายุที่เปลี่ยนไป โดยเน้นการเติบโตของเงินลงทุนในช่วงต้นและค่อยๆ ลดความเสี่ยงของพอร์ตลงตามความสามารถในการรับความเสี่ยงที่เปลี่ยนไปตามช่วงอายุ ตอบโจทย์ทั้งผู้ลงทุนที่ต้องการสะสมเงินออมก่อนเกษียณและการบริหารความมั่งคั่งหลังเกษียณ ให้สามารถมีโอกาสสร้างกระแสเงินสดและรักษาความมั่นคงทางการเงินได้ในระยะยาว

โดยแผน Pre-Retirement ก่อนเกษียณ แนะนำ กองทุนเปิด ยูไนเต็ด พรี สตราทีจิค กลายด์-พาธ ฟันด์ (UPRE) ระดับความเสี่ยง 5 (เสี่ยงปานกลางค่อนข้างสูง) เหมาะกับนักลงทุนที่อยู่ในช่วง 10-15 ปี  กองทุนเน้นลงทุนในหน่วยลงทุนของกองทุน T. Rowe Price Funds SICAV – Retirement Allocation Fund - 2 (Class A10 (USD)) โดยจะมุ่งเน้นการสะสมความมั่งคั่งและการสร้างการเติบโตของเงินทุนในระยะยาว มีสัดส่วนการลงทุนในตราสารทุนประมาณ 65% ของ NAV

Post-Retirement หลังเกษียณ กองทุนเปิด ยูไนเต็ด โพส สตราทีจิค กลายด์-พาธ ฟันด์ (UPOST) ระดับความเสี่ยง 5 (เสี่ยงปานกลางค่อนข้างสูง) เหมาะกับนักลงทุนที่อยู่ในช่วง 10-15 ปี กองทุนเน้นลงทุนในหน่วยลงทุนของกองทุน T. Rowe Price Funds SICAV – Retirement Allocation Fund - 1 (Class A10 (USD)) โดยจะมุ่งเน้นการสร้างกระแสเงินสดจากการลงทุนและการสร้างรายได้อย่างสม่ำเสมอและยั่งยืน มีสัดส่วนการลงทุนในตราสารทุนประมาณ 51% ของ NAV

เปิดจุดเด่นกองหลัก

จุดเด่นของกองทุนหลัก คือมีการปรับสัดส่วนการลงทุนตามช่วงวัย เพื่อให้สอดคล้องกับเป้าหมายและ
ความเสี่ยงในแต่ละช่วงชีวิต โดยมีกลยุทธ์ดังนี้ ปรับพอร์ตตามช่วงชีวิตอัตโนมัติ (Lifecycle Glide Path) กองทุนปรับพอร์ตอัตโนมัติตาม Glide Path โดยเน้นการเติบโตในช่วงต้น และค่อยๆ ลดความเสี่ยงเมื่อใกล้เกษียณ พร้อมปรับสัดส่วนการลงทุนให้เหมาะกับช่วงวัย เพื่อให้สอดคล้องกับเป้าหมายและระดับความเสี่ยงในแต่ละช่วงชีวิต

บริหารความเสี่ยงแบบองค์รวม (Holistic Risk Management) บริหารความเสี่ยงแบบองค์รวม โดยไม่ได้มองแค่ภาวะตลาด แต่ยังรวมถึงพฤติกรรมผู้ลงทุน (Behavioral Factors) อายุที่ยืนขึ้น (Longevity Risk) เงินเฟ้อ และความผันผวน เพื่อให้พอร์ตอยู่รอดในระยะยาว ลงทุนแบบ Multi-Asset ทั่วโลก (Global Diversification) กระจายการลงทุนทั่วโลก ทั้งตราสารทุนและตราสารหนี้ เพื่อเพิ่มโอกาสการเติบโตและช่วยลดความผันผวนจากการพึ่งพาตลาดเดียว