"ไอแบงก์" จ่ออออกตราสารา"ศุกุก" 5 พันล้านบาทครั้งแรก

นายทวีลาภ ฤทธาภิรมย์  กรรมการและผู้จัดการธนาคารอิสลามแห่งประเทศไทย เปิดเผยทิศทางของธนาคารในปี 2569 ว่า ท่ามกลางวิกฤตตะวันออกกลาง ธนาคารยังคงให้บริการตามหลักศาสนาอิสลาม โดยเฉพาะภาคใต้ และการเชื่อมโยงต่างประเทศ ซึ่งเห็นสัญญาณบวกจากการเคลื่อนย้ายเงินทุนสู่เอเชีย 

โดยปีนี้ตั้งเป้าสินเชื่อเติบโตสุทธิที่ 8,000 ล้านบาท พร้อมบริหารจัดการสินทรัพย์ด้อยคุณภาพและพัฒนาช่องทางดิจิทัลผ่านแอปพลิเคชันเป๋าตังที่สมบูรณ์ 100% ช่วยให้ลูกค้าเข้าถึงบริการดิจิทัลได้ง่ายขึ้น

นอกจากนี้ ธนาคารจะให้ความสำคัญกับแนวคิด VBI (Value-based Intermediary) หรือการเงินสร้างคุณค่าที่สอดคล้องกับหลัก ESG และ SDG โดยเน้นสร้างผลกระทบเชิงบวกต่อสังคมผ่าน 3 กลุ่มธุรกิจหลัก ได้แก่ 1. ห่วงโซ่เกษตร เพื่อประโยชน์ของเกษตรกรและผู้บริโภคตามหลักศาสนา ซึ่งปัจจุบันมีฐานสินเชื่ออยู่ราว 3,000 - 4,000 ล้านบาท

2. การท่องเที่ยว ส่งเสริมแนวคิด Muslim Friendly ตอบรับนักท่องเที่ยวมาเลเซียและตะวันออกกลาง

 3. การเปลี่ยนผ่านพลังงาน เตรียมความพร้อมปล่อยสินเชื่ออีวี EV และโซลาร์เซลล์ 

นอกจากนี้ธนาคารมีแผนที่จะออกตราสารศุกุก (Sukuk) ซึ่งเป็นครั้งแรกในการออกตราสารทางการเงินตามหลักศาสนาอิสลามที่เทียบเท่ากับหุ้นกู้ในระบบทั่วไป เบื้องต้น คาดว่าจะมีมูลค่าการออกในล็อตแรกไม่เกิน 5,000 ล้านบาทส่วนกลุ่มเป้าหมายนักลงทุน ได้แก่ บริษัทประกันภัย กองทุนบำเหน็จบำนาญข้าราชการ (กบข.) และกลุ่มนักลงทุนรายใหญ่  เป็นต้น

ส่วนภาพรวม NPF หรือ สินเชื่อที่ไม่ก่อให้เกิดรายได้ ปัจจุบันอยู่ที่ 12,000 ล้านบาท หรือ ร้อยละ 16 และได้ปลดล็อกข้อจำกัดทางศาสนาในการโอนหนี้มุสลิมเป็นที่เรียบร้อยแล้ว  และเตรียมเดินหน้าตัดหนี้สูญ ในกลุ่มรายย่อยผ่านการศึกษาโอนลูกหนี้ไปยังบริษัทบริหารสินทรัพย์ (AMC) ภายนอกในช่วงไตรมาส 3 ของปีนี้