บลจ.ยูโอบีชวนรับโอกาส ตราสารหนี้นอกตลาด กับกองทุนใหม่UPD-UI

#บลจ. ยูโอบี #ทันหุ้น บลจ. ยูโอบี นำเสนอโอกาสการลงทุนในตราสารหนี้นอกตลาด (Private Credit) กับกองทุนเปิด ยูไนเต็ด ไพรเวท ไดเวอร์ซิฟายด์ เลนดิ้ง ฟันด์ ห้ามขายผู้ลงทุนรายย่อย (UPD-UI)

บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน ยูโอบี (ประเทศไทย) จำกัด เล็งเห็นถึงโอกาสการลงทุนในตราสารหนี้นอกตลาด (Private Credit) ในกลุ่ม Asset-Based Lending หรือ  ดีลการเงินที่มีหลักทรัพย์ค้ำประกัน ใน กองทุนเปิด ยูไนเต็ด ไพรเวท ไดเวอร์ซิฟายด์ เลนดิ้ง ฟันด์ ห้ามขายผู้ลงทุนรายย่อย (UPD-UI)  ตอบโจทย์การลงทุนในตราสารหนี้นอกตลาด (Private Credit) โดยเน้นลงทุนในกลุ่มสินเชื่อที่มีสินทรัพย์ค้ำประกัน (Asset-Based Lending หรือ ABL)  กองทุนจะเสนอขายครั้งแรกวันที่ 4 – 13 มีนาคม 2568 เงินลงทุนขั้นต่ำสำหรับการซื้อครั้งแรก 500,000 บาท

Asset-Based Lending หรือ ABL เป็นกลุ่มสินเชื่อภาคเอกชนขนาดใหญ่ที่คาดว่าจะมีมูลค่ามากกว่า 20 ล้านล้านดอลลาร์สหรัฐฯ ซึ่งจะเป็นสินเชื่อที่มีหลักประกันเป็นสินทรัพย์ทางการเงินหรือสินทรัพย์ถาวร และเป็นการลงทุนที่นอกเหนือจากการลงทุนแบบอสังหาริมทรัพย์แบบเดิม ลงทุนครอบคลุมไปทั่วโลกและกระจายไปในสินเชื่อด้านต่างๆ เช่น สินเชื่อผู้บริโภค ตัวอย่าง สินเชื่อนักเรียนและสินเชื่อรถยนต์ สินเชื่อทางธุรกิจ ได้แก่ การเช่าเครื่องบินและการเงินสำหรับอุตสาหกรรมหนัก และกู้บ้าน อย่างการจำนองที่อยู่อาศัยครอบครัวในสหรัฐฯ และยุโรป ทำให้การลงทุนใน Asset-Based Lending มีจุดเด่นที่มีการป้องกันความเสี่ยงด้วยหลักประกัน และเพิ่มความหลากหลายให้กับพอร์ตการลงทุนอีกด้วย

นายกุลฉัตร จันทวิมล กรรมการผู้จัดการอาวุโส บลจ.ยูโอบี (ประเทศไทย) จำกัด กล่าวว่า “ปัจจุบันการลงทุนใน Private Credit จะเน้นการนำเสนอการลงทุนในการปล่อยสินเชื่อตรงของภาคเอกชน ที่มีการแข่งขันที่สูง ดังนั้นการเพิ่มสัดส่วนการลงทุนใน ABL จะช่วยส่งเสริมให้พอร์ตการลงทุนมีความแข็งแกร่ง เนื่องจากสินทรัพย์ที่มีหลักประกันนั้นมีลักษณะเฉพาะ และมีความสัมพันธ์ที่ต่ำเมื่อเทียบกับการลงทุนผลิตภัณฑ์การเงินในตลาด นอกจากนี้ กระแสเงินสดที่ได้รับจากการลงทุนใน ABL จะเป็นการตัดจำหน่าย (Front-loaded) ซึ่งหมายความว่าเงินต้นจะค่อยๆ จ่ายคืน ซึ่งจะช่วยลดความเสี่ยงเมื่อการลงทุนครบกำหนด”

บลจ.ยูโอบี จึงนำเสนอ กองทุน UPD-UI มีระดับความเสี่ยง 8+ เสี่ยงสูงมากอย่างมีนัยสำคัญ จะเน้นลงทุนในหน่วยลงทุนของกองทุนรวมต่างประเทศ ชื่อ PIMCO Private Diversified Lending Fund Ltd  (Class C) (กองทุนหลัก) เพียงกองทุนเดียว โดยเฉลี่ยในรอบปีบัญชีไม่น้อยกว่าร้อยละ 80 ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุน โดยกองทุนหลักมีการลงทุนทั้งทางตรงและทางอ้อมในสินทรัพย์ประเภท Private Assets (สินทรัพย์นอกตลาด) ที่ไม่ได้มีการจดทะเบียนซื้อขายในตลาดหลักทรัพย์ 

กองทุนหลักมีเป้าหมายจะลงทุนในการให้กู้ยืมเงิน และ/หรือธุรกรรมที่เกี่ยวข้องกับการปล่อยสินเชื่อของภาคเอกชนหรือบริษัทที่ไม่ได้จดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์ หรือบริษัทที่มีการปล่อยสินเชื่อนอกตลาด หรือให้กู้ยืมโดยตรง (Private Lending/Loans or Private Credit) และ/หรือลงทุนในตราสาร/หลักทรัพย์อื่นใดของธุรกิจด้านเครติด (Credit sectors) 

เสนอขาย 2 กองทุน โดยแบ่งตามชนิดหน่วยลงทุน รายละเอียดกองทุนเพิ่มเติม

1.  UPD-UI-N - กองทุนเปิด ยูไนเต็ด ไพรเวท ไดเวอร์ซิไฟด์ เลนดิ้ง ฟันด์ ห้ามขายผู้ลงทุนรายย่อย หน่วยลงทุนชนิดรับซื้อคืนหน่วยลงทุนแบบปกติ  

2.  UPD-UI-A - กองทุนเปิด ยูไนเต็ด ไพรเวท ไดเวอร์ซิไฟด์ เลนดิ้ง ฟันด์ ห้ามขายผู้ลงทุนรายย่อย หน่วยลงทุนชนิดรับซื้อคืนหน่วยลงทุนแบบอัตโนมัติ 

ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไข ผลตอบแทนและความเสี่ยงก่อนตัดสินใจลงทุน ผลการดำเนินงานในอดีต/ผลการเปรียบเทียบผลการดำเนินงานที่เกี่ยวข้องกับผลิตภัณฑ์ในตลาดทุน มิได้เป็นสิ่งยืนยันถึงผลการดำเนินงานในอนาคต การลงทุนในกองทุนนี้มีความเสี่ยงสูงหรือมีความซับซ้อน ซึ่งมีความแตกต่างจากการลงทุนในกองทุนรวมทั่วไป แม้ว่าผู้ลงทุนจะเคยมีประสบการณ์ในการลงทุนหรือทาธุรกรรมในผลิตภัณฑ์ในตลาดทุนมาก่อน ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจถึงลักษณะความเสี่ยง และเงื่อนไขเฉพาะตัวของกองทุนรวมนี้และขอคำแนะนำเพิ่มเติมจาก บลจ. หรือผู้สนับสนุนการขาย ก่อนตัดสินใจลงทุนทุกครั้ง กองทุนนี้ไม่ถูกจำกัดความเสี่ยงด้านการลงทุนเช่นเดียวกับกองทุนรวมทั่วไป จึงเหมาะกับผู้ลงทุนที่รับผลขาดทุนระดับสูงได้เท่านั้น การลงทุนในกองทุนรวมที่ลงทุนในต่างประเทศมีความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยน ซึ่งอาจทำให้ได้รับเงินคืนต่ำกว่าเงินลงทุนเริ่มแรก กองทุนมีการป้องกันความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยนตามดุลยพินิจของผู้จัดการกองทุน ผู้ลงทุนควรขอคำแนะนำเพิ่มเติมจากผู้ประกอบธุรกิจก่อนทำการลงทุน กองทุนรวมนี้กระจุกตัวในประเทศสหรัฐฯ ผู้ลงทุนจึงควรพิจารณาการกระจายความเสี่ยงของพอร์ตการลงทุนโดยรวมของตนเองด้วย กองทุนนี้เป็นกองทุนรวมเพื่อผู้ลงทุนสถาบันหรือผู้ลงทุนรายใหญ่พิเศษ