อลิอันซ์ อยุธยาเจาะกลุ่มมั่งคั่ง ชู My Legacy 99/6 วางแผนส่งต่อมรดก

#อลิอันซ์ อยุธยา #ทันหุ้น อลิอันซ์ อยุธยา เดินหน้าขยายฐานลูกค้ามั่งคั่ง พร้อมชูแนวคิด Wealth Architect ยกระดับการวางแผนความมั่งคั่งระยะยาว ผ่านแบบประกัน My Legacy 99/6 ซึ่งเน้นความคุ้มครองชีวิตระยะยาว ชำระเบี้ยระยะสั้น และช่วยวางแผนการส่งต่อมรดก

                นายวิรงค์ พัฒนกำจร รองกรรมการผู้จัดการใหญ่ สายงานบริหารตัวแทนประกันชีวิตและสุขภาพ บริษัท อลิอันซ์ อยุธยา ประกันชีวิต จำกัด (มหาชน) หรือ AZAY กล่าวว่า “อลิอันซ์ อยุธยา มีความตั้งใจรส่งเสริมความรู้ด้านการเงิน ซึ่งเป็นเรื่องที่ผู้คนให้ความสำคัญมากขึ้นในปัจจุบัน ที่สำคัญนิยามของการบริหารการเงินไม่ได้หยุดอยู่เพียงการออม แต่ต้องวางแผนให้ครอบคลุมทั้งการสร้างความคุ้มครอง หรือ Protection การสร้างความมั่งคั่ง และการส่งต่อความมั่งคั่งไปยังคนรุ่นต่อไป โดย ประกันชีวิต ถือเป็นหนึ่งในเครื่องมือสำคัญที่ช่วยสร้างหลักประกัน บริหารความเสี่ยง และรองรับการส่งต่อความมั่งคั่งอย่างยั่งยืน

ทั้งนี้ อลิอันซ์ อยุธยา ประกันชีวิต จึงได้จัดงาน “ULTRA Mastery” เปิดมุมมองใหม่ด้านการวางแผนความมั่งคั่ง ผ่านแนวคิด Wealth Architect หรือ “สถาปนิกความมั่งคั่ง” ที่มุ่งสร้าง ปกป้อง และส่งต่อความมั่นคงทางการเงินอย่างยั่งยืน ครอบคลุมทั้งการบริหารความเสี่ยง การวางแผนมรดก และการออกแบบชีวิตระยะยาวให้สอดคล้องกับเป้าหมายของแต่ละครอบครัว

 *ความมั่งคั่งไม่ใช่แค่ตัวเงิน

นางสาวแอนนาเบล คชนันทน์ ผู้เชี่ยวชาญด้านการวางแผนความมั่งคั่ง และเจ้าของเพจ Annabel - Your Wealth Architec แนะนำว่า อยากให้มองเรื่องของความมั่งคั่งให้ลึกกว่าการเลือกผลิตภัณฑ์ การจัดพอร์ต หรือการไล่หาผลตอบแทน เพราะการบริหารความมั่งคั่งควรเริ่มจากคำถามว่า “เราอยากมีชีวิตแบบใด” และ “ต้องการส่งต่ออะไรให้คนรุ่นต่อไป” โดยความมั่งคั่งที่แท้จริงไม่ได้มีเพียงตัวเงิน แต่ต้องประกอบด้วย 4 ทุนสำคัญ ได้แก่ ทุนทางการเงิน ทุนมนุษย์ ทุนทางสังคม และทุนด้านเวลา เพื่อให้ความมั่งคั่งนำไปสู่ชีวิตที่มั่นคง มีคุณค่า และมีเวลาสำหรับสิ่งสำคัญจริง ๆ

            “เมื่อเป้าหมายไม่ใช่แค่การทำให้สินทรัพย์เติบโต แต่คือการรักษาและส่งต่อความมั่งคั่งข้ามรุ่น ผู้ที่มีความมั่งคั่งระดับสูง จึงให้ความสำคัญกับมุมมองระยะยาว การปกป้องความเสี่ยง การกระจายสินทรัพย์ และการทำงานร่วมกับผู้เชี่ยวชาญ ทั้งด้านกฎหมาย ภาษี การลงทุน และประกันชีวิต เพราะหลายครั้งความมั่งคั่งไม่ได้สูญหายจากการลงทุนผิดพลาดเพียงอย่างเดียว แต่เกิดจากการไม่เตรียมพร้อมภายในครอบครัว ขาดระบบบริหารจัดการ และไม่สื่อสารเรื่องมรดกหรือบทบาทของคนรุ่นต่อไปตั้งแต่เนิ่น ๆ ดังนั้น การวางแผน Legacy ธรรมนูญครอบครัว และการพูดคุยเรื่องอนาคต จึงเป็นส่วนสำคัญของการส่งต่อความมั่งคั่งอย่างยั่งยืน”

*แผนการเงินที่จับต้องได้

นายอภิชา ธนานุศักดิ์ Associate Director ฝ่ายพัฒนาผลิตภัณฑ์ บมจ.อลิอันซ์ อยุธยา ประกันชีวิต ได้นำแนวคิด Wealth Architecture มาต่อยอดสู่การวางแผนทางการเงินที่จับต้องได้ ผ่านการจำลองลูกค้า 3 โปรไฟล์ ซึ่งมีอายุเท่ากัน แต่มีอาชีพ เป้าหมาย และระดับการรับความเสี่ยงแตกต่างกัน เพื่อสะท้อนว่าแผนความมั่งคั่งที่ดีไม่ควรเริ่มจากผลิตภัณฑ์ แต่ควรเริ่มจากความต้องการที่แตกต่างของลูกค้าแต่ละราย

            สำหรับลูกค้าที่ต้องการความมั่นคง ไม่ต้องการรับความเสี่ยงจากตลาดทุน และมีเป้าหมายส่งต่อมรดกให้ครอบครัว ผลิตภัณฑ์ที่เหมาะสมคือ My Legacy 99/6 แบบมีเงินปันผล ซึ่งเน้นความคุ้มครองชีวิตระยะยาว ชำระเบี้ยระยะสั้น และช่วยวางแผนการส่งต่อมรดกอย่างเป็นระบบ ส่วนลูกค้าที่มีความรู้ด้านการลงทุน รับความเสี่ยงได้มากขึ้น และต้องการโอกาสสร้างผลตอบแทนระยะยาว สามารถพิจารณา My Style Legacy Ultra Unit Link ประกันชีวิตควบการลงทุนที่เปิดโอกาสให้เลือกกองทุนได้ตามระดับความเสี่ยงและเป้าหมายทางการเงิน

            ขณะที่ลูกค้าที่ต้องการเตรียมเงินก้อนหลังเกษียณ หรือวางแผนเพื่อครอบครัวโดยยังให้ความสำคัญกับการรักษาเงินต้น ผลิตภัณฑ์ที่เหมาะสมคือ My Smart Index 18/8 แบบมีเงินปันผลตามดัชนีอ้างอิง ซึ่งเปิดโอกาสรับผลตอบแทนเพิ่มเติมจากดัชนี และหากถือกรมธรรม์ครบสัญญา จะได้รับเงินคืนไม่น้อยกว่าเบี้ยประกันที่ชำระทั้งหมด ตามเงื่อนไขของกรมธรรม์

*วางแผนสุขภาพ

 นอกเหนือจากการวางแผนเพื่อมรดก การลงทุน หรือการเตรียมเงินก้อนในอนาคต นายอภิชายังเน้นย้ำว่า "สุขภาพ" คืออีกหนึ่งความเสี่ยงที่ไม่ควรมองข้าม เพราะการเจ็บป่วยรุนแรง อุบัติเหตุ หรือโรคร้ายแรง อาจทำให้เงินที่เตรียมไว้สำหรับเป้าหมายระยะยาวต้องถูกนำมาใช้ก่อนเวลาอันควร ดังนั้น การมีประกันสุขภาพที่เหมาะสม เช่น First Class Ultra จึงเป็นจิ๊กซอว์สำคัญที่ช่วยปกป้องแผนความมั่งคั่งของครอบครัวให้เดินหน้าต่อได้อย่างมั่นคง