KTAXAวาดแผนพร้อมขับเคลื่อน ประเดิมปี69ปั้นที่ปรึกษาการเงิน

#KTAXA #ทันหุ้น -KTAXA พร้อมขับเคลื่อนธุรกิจด้วยตัวแทน เปิดตัวโครงการ KTAXA Advisor สร้างที่ปรึกษาด้านประกันชีวิต ที่รอบรู้การเงินรอบด้าน ช่วยวางแผนอย่างครอบคลุมทั้ง แผนภาษี แผนสุขภาพ การส่งต่อมรดกเป็นต้น ประเดิมเปิดตัวธันวาคม ก่อนขับเคลื่อนจริงมกราคมปี 69 ชี้โครงสร้างสังคมที่เปลี่ยนไป เป็นโอกาสของธุรกิจประกัน และตัวแทนในการเติบโต และก้าวสู่มืออาชีพ

นายณัฐพิสิษฐ์ ครุฑครองชัย ประธานเจ้าหน้าที่บริหาร บริษัท กรุงไทย- แอกซ่า ประกันชีวิต จำกัด (มหาชน) หรือ KTAXA กล่าวว่า บทบาทของตัวแทนในปัจจุบันต่างไปจากอดีตมากขึ้น ตามความต้องการของผู้บริโภคที่มีความคาดหวัง และเข้าใจถึงการทำประกันชีวิตมากขึ้นว่าเข้ามาช่วยบริหารความเสี่ยงที่คาดไม่ถึง ดังนั้นในฐานบริษัทประกันชีวิตจึงให้การสนับสนุนตัวแทนฝ่ายขายพัฒนาศักยภาพขึ้นสู่ที่ปรึกษาด้านประกันชีวิต หรือที่ปรึกษาด้านการเงินเพื่อให้สามารถบริการวางแผนการเงินได้รอบด้านมากขึ้น

*พร้อมรับความเสี่ยง 

ธรุกิจประกันชีวิตยังมีแนวโน้มเติบโตต่อเนื่อง ทำให้สามารถสนับสนุนโอกาสในการทำงานของตัวแทน โดยเฉพาะทุกวันนี้ที่ผู้คนกังวลเรื่องการเจ็บป่วยและค่ารักษาพยาบาล ซึ่ง นายณัฐพิสิษฐ์ มองว่า ประกันชีวิตอาจไม่ได้ทำให้ผู้ซื้อร่ำรวย แต่ป้องกันไม่ให้จนได้เพราะมีการบริหารด้านการเงินที่เตรียมพร้อมรับกับความเสี่ยงที่คาดไม่ถึงไว้

นายณัฐพิสิษฐ์ ได้ฉายภาพให้เห็นว่า โครงสร้างของประชากรที่เปลี่ยนไป คืออัตราการเสียชีวิตที่สูงกว่าอัตราการเกิด การเป็นสังคมสูงวัย ทำให้ภาครัฐมีภาระค่าใช้จ่ายในการดูแลสุขภาพประชาชนมากขึ้น แต่ในขณะที่อัตราการเกิดน้อยลง ทำให้มีผลต่อการจัดเก็บของรายได้ (ภาษี) ภาครัฐในอนาคตให้น้อยลงตามด้วย ดังนั้นงบประมาณที่มาจัดสรรสวัสดิการของรัฐอาจไม่เพียงพอต่อความต้องการของประชาชนในยามที่อัตราเงินเฟ้อค่ารักษาพยาบาลพุ่งขึ้นสูง นวัตกรรมการรักษาใหม่ๆ ที่ตามมาด้วยค่าใช้จ่ายที่สูง ซึ่ง KTAXA มองว่า ความต้องการที่มากขึ้นทำให้ประกันเป็นอีกหนึ่งช่องทางที่เข้ามาช่วยดูแลประชาชน ขณะเดียวกันช่วยแบ่งเบาภาระของภาครัฐได้

“เราจึงมองว่าเป็นโอกาสของตัวแทนในการเข้าไปนำเสนอผลิตภัณฑ์ความคุ้มครอง แต่ตัวแทนก็ต้องมีความรู้ด้านการเงินที่มากขึ้น เพราะทุกวันนี้ ลูกค้าสามารถเข้าถึงข้อมูลประกันภัยผ่านช่องทางออนไลน์ ดังนั้น ลูกค้าก็จะคาดหวังว่าตัวแทนจะต้องให้คำปรึกษาได้มากกว่าการแนะนำผลิตภัณฑ์ จึงทำให้เราพัฒนาขึ้นมาเป็นโครงการ KTAXA Advisor”

 *ตัวแทนยังมีบทบาทสำคัญ        

นายณัฐพิสิษฐ์ ย้ำต่อว่า บทบาทตัวแทนยังคงมีความสำคัญแม้ทุกวันนี้เทคโนโลยีจะเข้ามามีบทบาทในการขับเคลื่อนธุรกิจก็ตาม สะท้อนจากตัวเลขช่องทางการขาย 50% มาจากแบงก์แอสชัวรันส์ และอีกครึ่งหนึ่งก็ยังคงมาจากทีมตัวแทนฝ่ายขายของบริษัท อย่างไรก็ตามปัจจุบัน ตัวแทนฝ่ายขายมีจำนวนน้อยลง แต่นั้นเพราะภาคธุรกิจมีการคัดเลือก และพัฒนาตัวแทนให้มีคุณภาพมากขึ้น

                “เรายังอยากให้ตัวแทนขายเป็นหนึ่งในอาชีพที่สามารถสร้างรายได้ที่มั่นคง และต่อยอดฝ่ายขายสู่ระดับบริหาร ดังนั้น ตัวแทนที่เข้ามาจะต้องถูกรวมให้มีคุณภาพ สามารถเป็นที่ปรึกษาด้านการเงินให้กับลูกค้าได้อย่างครอบคลุม ไม่ว่าจะด้าน วางแผนเกษียณ แผนสุขภาพ แผนส่งต่อมรดก แผนออมเพื่อการศึกษาของบุตร วางแผนภาษี เป็นต้น แผนทั้งหมดนี้สะท้อนว่าตัวแทนจะต้องถูกอบรมความรู้ด้านการเงินที่เข้มค้น เพื่อก้าวสู่ตัวแทนคุณภาพ ซึ่งเป็นที่ต้องการของตลาดในปัจจุบัน” 

สำหรับโครงการ KTAXA Advisor แบ่งออกเป็น KTAXA Advisor และ KTAXA Advisorx ซึ่งทั้ง 2แผน จะมุ่งเน้นพัฒนาฝ่ายขายที่ต่างกัน เช่น KTAXA Advisor สำหรับมือใหม่ที่อยากมีอาชีพฝ่ายขาย และ KTAXA Advisorx สำหรับตัวแทนที่อยากต่อยอดก้าวขึ้นสาผู้บริหาร โดยโครงการ KTAXA Advisor นี้จะเริ่มดำเนินการเต็มรูปแบบในเดือนมกราคม 2569