บลจ.ยูโอบีแนะ จัดพอร์ตลุยทอง เก็งตลาดผันผวน

#บลจ.ยูโอบี #ทันหุ้น บลจ.ยูโอบี แนะกระจายลงทุนสินทรัพย์ที่เป็นทองคำ ภายใต้บรรยากาศความไม่แน่นอนจากนโยบายการเงินและความตึงเครียดในสงคราม ส่งกองทุนใหม่ UGLDC1Y3 ลงทุนในตราสารหนี้เพื่อรักษาเงินต้น พร้อมแบ่งส่วนลงออปชั่น อิง SPDR Gold Shares ETF IPO วันที่ 27-29 กุมภาพันธ์ 2567
บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน ยูโอบี (ประเทศไทย) จำกัด มองว่า ทองคำเป็นสินทรัพย์ที่น่าสนใจลงทุนภายใต้ความไม่แน่นอน ทั้งจากการดำเนินนโยบายทางการเงินการลงทุนและสถานการณ์ความตึงเครียดของสงคราม ล่าสุดจึงได้ออกกองทุนเปิด ยูไนเต็ด โกลด์ คอมเพล็กซ์ รีเทิร์น ฟันด์ 1Y3 (UGLDC1Y3) แสวงหาผลตอบแทนส่วนเพิ่มทั้งตลาดขาขึ้นและขาลงจากการลงทุนในสินทรัพย์ที่อ้างอิงกับระดับราคาของ SPDR Gold Shares ETF เสนอขาย วันที่ 27-29 กุมภาพันธ์ 2567
กองทุน UGLDC1Y3 แบ่งเงินลงทุนเป็น 2 ส่วน คือส่วนที่ 1 ลงทุนเพื่อลดความเสี่ยงการขาดทุนของเงินต้น โดยลงทุนในพันธบัตรรัฐบาล เงินฝากหรือตราสารเทียบเท่าเงินฝาก ตราสารหนี้ในประเทศ และต่างประเทศ ที่มีอันดับความน่าเชื่อถืออยู่ในอันดับที่สามารถลงทุนได้ (Investment Grade) หรือเทียบเท่า รวมกันทั้งสิ้นประมาณร้อยละ 95.00 ถึง 99.90 ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุน โดยมีเป้าหมายให้เงินลงทุนในส่วนนี้เติบโตเป็นร้อยละ 100 ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุน
ทั้งนี้ กองทุนจะนำเงินไปลงทุนในต่างประเทศโดยเฉลี่ยรอบปีบัญชีไม่เกินร้อยละ 79 ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุน อย่างไรก็ดี ในกรณีที่สภาวการณ์ไม่ปกติกองทุนอาจพิจารณาป้องกันความเสี่ยงตามดุลยพินิจของผู้จัดการกองทุน
ส่วนที่ 2. ลงทุนเพื่อโอกาสรับผลตอบแทนส่วนเพิ่ม โดยแบ่งเงินลงทุนประมาณ ร้อยละ 0.10 ถึง 5.00 ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุน เพื่อลงทุนในสัญญาซื้อขายล่วงหน้า (Derivatives) เช่น สัญญาวอร์แรนต์ (Warrant) หรือสัญญาออปชั่น (Option) ที่มีการจ่ายผลตอบแทนอ้างอิงกับระดับราคาของสินทรัพย์อ้างอิง คือ SPDR Gold Shares ETF ซึ่งมีนโยบายลงทุนในทองคำแท่ง มุ่งสร้างผลตอบแทนให้ใกล้เคียงหรือเทียบเท่าผลตอบแทนของราคาทองคำแท่งภายหลังหักค่าธรรมเนียมและค่าใช้จ่ายต่าง ๆ ทั้งหมดของกองทุน
ในกรณีที่สินทรัพย์อ้างอิง SPDR Gold Shares ETF เคลื่อนไหวออกนอกกรอบ โดยลดลงต่ำกว่า 20% หรือ เพิ่มขึ้นสูงกว่า 20% ในวันใดวันหนึ่ง ลูกค้าอาจจะได้รับผลกระทบและได้รับเพียงผลตอบแทนชดเชย 0.70%