ครบเรื่องภาษี“บลจ.กรุงศรี”คิดให้ จัดยกชุดกองทุนRMFลุยโค้งท้าย

#บลจ.กรุงศรี #ทันหุ้น บลจ.กรุงศรี เปิดตัวกองทุนรวมเพื่อการเลี้ยงชีพ หรือ RMF ใหม่ 6 กองทุน รับเทรนด์การลงทุนสำคัญของโลกเพิ่มศักยภาพเติบโตให้พอร์ตการลงทุนเพื่อการเกษียณ ทั้งกองทุนผสม กองทุนหุ้นสหรัฐฯ กองทุนหุ้นเทคเอเชีย กองทุนหุ้นเทคโนโลยี และกองทุนหุ้นเน้นสร้าง Income เสนอขายครั้งแรกระหว่างวันที่ 19 - 27 ตุลาคม 2569

นางสุภาพร ลีนะบรรจง กรรมการผู้จัดการ บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุนกรุงศรี จำกัด หรือ บลจ.กรุงศรี เปิดเผยว่า ภาพรวมเศรษฐกิจโลกมีแนวโน้มเติบโตอย่างต่อเนื่อง โดย IMF คาดการณ์ว่าเศรษฐกิจโลกจะเติบโตที่ 3.0% ในปี 2569 และ 3.4% ในปี 2570 จากแรงหนุนของการลงทุนด้านเทคโนโลยีและ AI โดยเฉพาะประเทศในห่วงโซ่เทคโนโลยีโลก รวมถึงเอเชียที่มีบทบาทสำคัญด้านการผลิตฮาร์ดแวร์ AI และเซมิคอนดักเตอร์

อย่างไรก็ตาม ตลาดยังมีความท้าทายจากความไม่แน่นอนด้านภูมิรัฐศาสตร์ ภาวะเงินเฟ้อ และทิศทางดอกเบี้ยจากนโยบายการเงินทั่วโลก ดังนั้น การกระจายลงทุนในหลากหลายสินทรัพย์ ภูมิภาค และกลยุทธ์ จึงเป็นปัจจัยสำคัญในการสร้างโอกาสรับผลตอบแทนที่ดีในระยะยาว พร้อมบริหารความเสี่ยงเพื่อเป้าหมายการเกษียณอย่างมีประสิทธิภาพ

*คัด 6 กองทุน ลดหย่อนภาษี     

จากปัจจัยต่างๆ ดังกล่าว บลจ.กรุงศรี จึงเปิดเสนอขายกองทุนต่างๆ จำนวน 6 กองทุน ประกอบด้วย กองทุนเปิดกรุงศรีโกลบอลไดนามิคบาลานซ์อโลเคชั่นเอสอาร์ไอเพื่อการเลี้ยงชีพ (KF-GDBRMF) และกองทุนเปิดกรุงศรี  โกลบอลไดนามิคแอกเกรสซีฟอโลเคชั่นเอสอาร์ไอเพื่อการเลี้ยงชีพ (KF-GDARMF) กองทุนหลักบริหารโดย Allianz Global Investors ภายใต้แนวทาง “SRI Best-in-class” ที่ผสานการพิจารณาปัจจัยด้านความยั่งยืน การวิเคราะห์ปัจจัยพื้นฐานและแนวโน้มตลาดเข้าไว้ด้วยกัน พร้อมจัดสรรการลงทุนในหุ้น ตราสารหนี้ และสินทรัพย์ทางเลือกอย่างยืดหยุ่นตามภาวะตลาด

ทั้งนี้ KF-GDBRMF ออกแบบให้มีระดับความผันผวนใกล้เคียงกับการลงทุนในหุ้น 50% และตราสารหนี้ 50% เหมาะกับผู้ลงทุนที่รับความเสี่ยงปานกลางถึงสูง ขณะที่ KF-GDARMF มีระดับความผันผวนใกล้เคียงกับการลงทุนในหุ้น 75% และตราสารหนี้ 25% เหมาะกับผู้ลงทุนที่รับความเสี่ยงได้สูง”

กองทุนเปิดกรุงศรี S&P 500 Momentum เพื่อการเลี้ยงชีพ (KF-SP500MRMF) เหมาะสำหรับผู้ลงทุนที่ต้องการลงทุนในหุ้นชั้นนำของตลาดสหรัฐฯ กองทุนมีนโยบายลงทุนในกองทุนหลัก Invesco S&P 500® Momentum ETF ที่ใช้กลยุทธ์ Momentum Investing ซึ่งคัดเลือกหุ้นในดัชนี S&P 500 ที่มีแนวโน้มราคาปรับตัวขึ้นอย่างแข็งแกร่งในแต่ละช่วงเวลา โดยไม่จำกัดการลงทุนในเฉพาะหุ้นแบบใดแบบหนึ่งหรืออุตสาหกรรมใดอุตสาหกรรมหนึ่ง รวมทั้งมีการปรับพอร์ตเมื่อแนวโน้มตลาดเปลี่ยนแปลง เพื่อเข้าถึงหุ้นที่มีศักยภาพเป็นผู้นำตลาดในช่วงเวลานั้น

ปัจจุบันกองทุนหลักเน้นลงทุนในหุ้นกลุ่มเทคโนโลยี AI และเซมิคอนดักเตอร์ ซึ่งเป็นธีมสำคัญของตลาดโลก พร้อมกระจายการลงทุนในกลุ่มเฮลธ์แคร์ การเงิน สินค้าและบริการ โดยมีหุ้นตัวอย่างในพอร์ต เช่น Micron Technology, Alphabet, Johnson & Johnson และ Caterpillar เป็นต้น

กองทุนเปิดกรุงศรีเอเชียเทคอิควิตี้เพื่อการเลี้ยงชีพ (KF-ATECHRMF) ลงทุนในกองทุนหลัก Wellington Asia Technology Fund ซึ่งใช้กลยุทธ์เชิงรุกในการคัดเลือกบริษัทเทคโนโลยีที่มีศักยภาพเติบโตสูงในเอเชีย ด้วยความเชี่ยวชาญของทีมผู้จัดการกองทุนและนักวิเคราะห์ Asia Tech ที่มีความเข้าใจตลาดในพื้นที่จริง ปัจจุบันพอร์ตเน้นการลงทุนในญี่ปุ่นและเกาหลีใต้ ซึ่งเป็นฐานสำคัญของอุตสาหกรรมเทคโนโลยีโลก หุ้นตัวอย่างในพอร์ต เช่น Taiwan Semiconductor, Samsung Electronics, Tencent และ Tokyo Electron เป็นต้น

*หุ้นเทคต้องมี

สำหรับผู้ลงทุนที่เชื่อมั่นในศักยภาพของหุ้นเทคโนโลยีและต้องการลงทุนให้กว้างขึ้น แนะนำกองทุนเปิด   กรุงศรีเวิล์ดเทคอิควิตี้เฮดจ์เอฟเอ็กซ์เพื่อการเลี้ยงชีพ (KF-HTECHRMF) ซึ่งมีนโยบายลงทุนในกองทุนหลัก BGF World Technology Fund กองทุนนี้จะคัดเลือกหุ้นบริษัทเทคโนโลยีทั่วโลก ครอบคลุมหลากหลายธีมการลงทุนตลอดห่วงโซ่เทคโนโลยี ตั้งแต่โครงสร้างพื้นฐานดิจิทัลไปจนถึงแพลตฟอร์มเทคโนโลยี เพื่อเข้าถึงบริษัทที่ได้รับประโยชน์จากการเปลี่ยนแปลงของเศรษฐกิจยุคดิจิทัล โดยให้น้ำหนักการลงทุนในสหรัฐฯ เป็นหลัก พร้อมกระจายการลงทุนบางส่วนไปยังตลาดเกิดใหม่ในเอเชีย เพื่อเพิ่มโอกาสเติบโตจากธุรกิจเทคโนโลยีที่มีศักยภาพสูง”

กองทุนเปิดกรุงศรี Global Equity Income เพื่อการเลี้ยงชีพ (KF-GEIRMF) เหมาะสำหรับผู้ลงทุนที่ต้องการลงทุนในหุ้นคุณภาพดีทั่วโลก กองทุนมีนโยบายลงทุนในกองทุนหลัก Invesco Global Equity Income Fund ซึ่งได้รับ Morningstar Rating 4 ดาว และบริหารโดย Invesco บริษัทจัดการกองทุนชั้นนำระดับโลกที่มีสินทรัพย์ภายใต้การบริหารกว่า 2.5 ล้านล้านเหรียญสหรัฐ (ที่มา: Invesco ณ 30 มิ.ย. 69)

กองทุนหลักมุ่งสร้างผลตอบแทนรวมทั้งรายได้จากเงินปันผลและการเติบโตของเงินลงทุน ผ่านการคัดเลือกบริษัทที่มีพื้นฐานแข็งแกร่ง มีกระแสเงินสดยั่งยืน มีโอกาสเติบโตของเงินปันผล จึงเหมาะสำหรับใช้เป็นสินทรัพย์หลักในพอร์ตได้ ปัจจุบันเน้นลงทุนในกลุ่มอุตสาหกรรมและการเงิน กระจายการลงทุนในหลายภูมิภาคทั่วโลก อาทิ สหรัฐฯ ยุโรป และเอเชีย

“บลจ.กรุงศรี มุ่งมั่นพัฒนากองทุน RMF อย่างต่อเนื่อง เพื่อเพิ่มทางเลือกให้ผู้ลงทุนมีโอกาสรับผลตอบแทนที่ดีควบคู่กับการใช้สิทธิประโยชน์ทางภาษี โดยมีทางเลือกการลงทุนที่หลากหลาย ครอบคลุมทั้งด้านสินทรัพย์ ภูมิภาค และกลยุทธ์การลงทุนที่แตกต่าง ช่วยให้ผู้ลงทุนสามารถเลือกกองทุนที่เหมาะกับระดับความเสี่ยงและเป้าหมายการลงทุนของตนเอง เพื่อตอบโจทย์เป้าหมายการเกษียณอย่างมีประสิทธิภาพ” นางสุภาพรกล่าว

RMF ลงทุนเพื่อเกษียณอายุ

ผู้ถือหน่วยลงทุนจะไม่ได้รับสิทธิประโยชน์ทางภาษี หากไม่ปฏิบัติตามเงื่อนไขการลงทุน

ควรทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไขผลตอบแทน ความเสี่ยง และศึกษาสิทธิประโยชน์ทางภาษีในคู่มือการลงทุนก่อนตัดสินใจลงทุน l ผลการดำเนินงานในอดีตของกองทุนรวมมิได้เป็นสิ่งยืนยันถึงผลการดำเนินงานในอนาคต l การจัดอันดับของ Morningstar ไม่มีความเกี่ยวข้องกับการจัดอันดับของสมาคมบริษัทจัดการลงทุนแต่อย่างใด

KF-GDBRMF มีนโยบายลงทุนใน Allianz Dynamic Multi Asset Strategy SRI 50 (กองทุนหลัก) โดยเฉลี่ยในรอบปีบัญชีไม่น้อยกว่า 80% ของ NAV ความเสี่ยงระดับ 6 – เสี่ยงสูง

KF-GDARMF มีนโยบายลงทุนใน Allianz Dynamic Multi Asset Strategy SRI 75 (กองทุนหลัก) โดยเฉลี่ยในรอบปีบัญชีไม่น้อยกว่า 80% ของ NAV ความเสี่ยงระดับ 6 – เสี่ยงสูง

KF-SP500MRMF มีนโยบายลงทุนใน Invesco S&P 500® Momentum ETF (กองทุนหลัก) โดยเฉลี่ยในรอบปีบัญชีไม่น้อยกว่า 80% ของ NAV ความเสี่ยงระดับ 6 – เสี่ยงสูง

KF-GEIRMF มีนโยบายลงทุนใน Invesco Global Equity Income Fund (กองทุนหลัก) โดยเฉลี่ยในรอบปีบัญชีไม่น้อยกว่า 80% ของ NAV ความเสี่ยงระดับ 6 – เสี่ยงสูง

KF-ATECHRMF มีนโยบายลงทุนใน Wellington Asia Technology Fund (กองทุนหลัก) โดยเฉลี่ยในรอบปีบัญชีไม่น้อยกว่า 80% ของ NAV ความเสี่ยงระดับ 6 – เสี่ยงสูง

KF-HTECHRMF มีนโยบายลงทุนใน BGF World Technology Fund (กองทุนหลัก) โดยเฉลี่ยในรอบปีบัญชีไม่น้อยกว่า 80% ของ NAV ความเสี่ยงระดับ 7 – เสี่ยงสูง

KF-GDBRMF, KF-GDARMF, KF-SP500MRMF, KF-GEIRMF, KF-ATECHRMF ป้องกันความเสี่ยงด้านอัตราแลกเปลี่ยนตามดุลยพินิจของผู้จัดการกองทุน จึงมีความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยน ซึ่งอาจทำให้ผู้ลงทุนขาดทุนหรือได้รับกำไรจากอัตราแลกเปลี่ยน และ/หรือ ได้รับเงินคืนต่ำกว่าเงินลงทุนเริ่มแรกได้

KF-HTECHRMF ลงทุนกระจุกตัวในหมวดอุตสาหกรรม จึงมีความเสี่ยงที่ผู้ลงทุนอาจสูญเสียเงินลงทุนจำนวนมาก    ผู้ลงทุนควรขอคำแนะนำเพิ่มเติมก่อนทำการลงทุน