TIDLOR กรุงศรีเล็งทบทวนคำแนะนำ-ราคาเป้าหมาย มองเชิงบวกมากขึ้น

#TIDLOR #ทันหุ้น-บล.กรุงศรี ระบุว่าอยู่ระหว่างการทบทวนประมาณการและคำแนะนำในหุ้นบริษัท เงินติดล้อ จำกัด(มหาชน) หรือ TIDLOR จากคำแนะนำเดิม ขาย และราคาเป้าหมายที่ 15.30 บาท เนื่องจากฝ่ายวิจัยมีมุมมองเป็นบวกมากขึ้นกับการบริหารคุณภาพสินทรัพย์ เห็นได้จากค่าใช้จ่ายสำรองหรือ credit cost งวดไตรมาส 4/67 คาดเริ่มลดลงเหลือ 360 bps จากไตรมาส 3/67 อยู่ที่ 391 bps ทำให้คาดว่าประมาณการปี 2568 มีโอกาสเกิด upside เบื้องต้นค่าใช้จ่ายสำรอง คาดอยู่ที่ 390 bps โดยเบื้องต้นคาดว่ากำไรสุทธิปี 2568 อยู่ที่ 4,250 ล้านบาท
ส่วนผลดำเนินงานไตรมาส 4/67 ฝ่ายวิจัยคาดว่า TIDLOR จะมีกำไรสุทธิอยู่ที่ 1,020 ล้านบาท เพิ่มขึ้น 13% จากช่วงเดียวกันปีก่อน หรือ YoY และเพิ่มขึ้น 3% จากไตรมาสก่อน หรือ QoQ โดยรายได้ดอกเบี้ยเพิ่มขึ้น 12% YoY และเพิ่มขึ้น 1% QoQ จากการเติบโตของสินเชื่อรวม เพิ่มขึ้น 2% QoQคิดเป็น 8% YTD จากกลุ่มจำนำทะเบียนรถยนต์ และรถจักรยานยนต์ และการเปิดสาขาเพิ่ม ขณะที่รายได้ที่ไม่ใช่ดอกเบี้ยเพิ่มขึ้น 2% YoY และเพิ่มขึ้น 19% QoQ ด้านค่าใช้จ่ายสำรอง(ECL) ลดลง จากการชำระหนี้ของลูกหนี้ดีขึ้น ส่วน NPL Ratio คาดเพิ่มขึ้นเล็กน้อยที่ 1.90% จาก
ไตรมาส 3/67 อยู่ที่ 1.88% จากลูกหนี้กลุ่มรถบรรทุกมีปัญหาเรื่องสภาพคล่อง