เกาหลีใต้สั่งเลิกเกณฑ์ขั้นต่ำ Travel Rule! คุมเข้มโอนคริปโททุกรายการ

#เกาหลีใต้ #TravelRule #ทันหุ้น - ข้อมูลจาก Cointelegraph ได้ระบุว่า เกาหลีใต้จะขยายขอบเขตการบังคับใช้กฎ Travel Rule สำหรับคริปโทฯ ให้ครอบคลุมทุกการโอนระหว่างผู้ให้บริการสินทรัพย์เสมือน (VASPs) ที่ลงทะเบียนแล้ว โดยจะยกเลิกเกณฑ์ขั้นต่ำเดิมที่กำหนดไว้ที่ 1 ล้านวอน (ประมาณ $700)

คณะรัฐมนตรีของประเทศได้อนุมัติการแก้ไขปรับปรุงพระราชกฤษฎีกาบังคับใช้กฎหมายว่าด้วยการรายงานและการใช้ข้อมูลธุรกรรมทางการเงินเฉพาะ เมื่อวันอังคารที่ผ่านมา

ภายใต้การเปลี่ยนแปลงดังกล่าว กฎ Travel Rule จะถูกนำมาบังคับใช้กับทุกการโอนระหว่างผู้ให้บริการคริปโทฯ ที่ลงทะเบียนแล้ว โดยไม่คำนึงถึงมูลค่าธุรกรรม แพลตฟอร์มผู้รับโอนจะต้องได้รับข้อมูลของผู้ส่งและผู้รับเช่นกัน และอาจร้องขอข้อมูลที่ขาดหายไป หรือปฏิเสธการทำธุรกรรมได้เมื่อไม่มีข้อมูลที่จำเป็น

หน่วยข่าวกรองทางการเงิน (FIU) ระบุว่า การยกเลิกเกณฑ์ขั้นต่ำดังกล่าวมีวัตถุประสงค์เพื่อป้องกันไม่ให้ผู้ใช้งานหลีกเลี่ยงกฎด้วยการซอยแบ่งการโอนออกเป็นจำนวนเงินที่น้อยลง

ทั้งนี้ FIU ได้ยกตัวอย่างกรณีหนึ่งที่ผู้ใช้รายหนึ่งซื้อ Tether USDt (USDT) หลังจากฝากเงินประมาณ 200 ล้านวอนเข้าสู่กระดานเทรดคริปโทฯ แล้วทำการถอนเงินออกจำนวน 216 ครั้ง โดยแต่ละครั้งมีมูลค่าน้อยกว่า 1 ล้านวอน

เกาหลีใต้ยกระดับคุมเข้มกฎระเบียบสำหรับกระดานเทรดต่างประเทศและกระเป๋าเงินส่วนตัว

การแก้ไขปรับปรุงดังกล่าวยังได้นำเสนอข้อกำหนดการป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน (AML) ใหม่สำหรับการโอนเงินที่เกี่ยวข้องกับกระดานเทรดคริปโทฯ ต่างประเทศและกระเป๋าเงินส่วนตัว (Personal wallets)

VASP ในท้องถิ่นที่ลงทะเบียนแล้วจะต้องประเมินว่าการโอนใดบ้างที่ตนจะอนุญาต โดยพิจารณาจากระดับความเสี่ยงของคู่สัญญา การโอนไปยังกระดานเทรดต่างประเทศที่มีความเสี่ยงต่ำจะได้รับอนุญาต ขณะที่การโอนที่เกี่ยวข้องกับกระดานเทรดต่างประเทศอื่นๆ และกระเป๋าเงินส่วนตัว โดยทั่วไปจะได้รับอนุญาตเมื่อผู้ส่งและผู้รับเป็นบุคคลเดียวกัน

อย่างไรก็ตาม การทำธุรกรรมที่เกี่ยวข้องกับคู่สัญญาที่ถูกประเมินว่ามีความเสี่ยงสูงจะถูกห้ามโดยเด็ดขาด

แพลตฟอร์มคริปโทฯ ยังจะต้องจัดตั้งระบบเฝ้าระวังการทำธุรกรรมที่น่าสงสัยของตนเอง สำหรับการโอนที่มีมูลค่าอย่างน้อย 10 ล้านวอนขึ้นไป ที่เกี่ยวข้องกับกระดานเทรดต่างประเทศหรือกระเป๋าเงินส่วนตัว

ทางการเกาหลีใต้เปิดเผยว่า ข้อสงสัยเกี่ยวกับการฟอกเงินที่เกี่ยวข้องกับกระดานเทรดต่างประเทศและกระเป๋าเงินส่วนตัวเพิ่มสูงขึ้น เนื่องจากช่องว่างในกฎระเบียบ AML เดิมที่กำกับดูแลการโอนเงินในลักษณะดังกล่าวถูกนำมาใช้ฉวยโอกาส

นอกจากนี้ พระราชกฤษฎีกาดังกล่าวยังเพิ่มความเข้มงวดของข้อกำหนดในการลงทะเบียนสำหรับผู้ให้บริการคริปโทฯ ซึ่งรวมถึงฐานะทางการเงิน การควบคุมภายใน บุคลากร และมาตรฐานโครงสร้างพื้นฐาน พร้อมทั้งขยายขอบเขตการตรวจสอบผู้ถือหุ้นรายใหญ่อีกด้วย

ข้อกำหนดเกี่ยวกับการลงทะเบียน VASP จะมีผลบังคับใช้ในวันที่ 20 สิงหาคม แม้ว่าผู้ให้บริการรายเดิมจะมีเวลาเพิ่มเติมอีกหนึ่งปีในการปฏิบัติตามข้อกำหนดบางประการเกี่ยวกับทางการเงิน บุคลากร โครงสร้างพื้นฐาน และการควบคุมภายในก็ตาม ส่วนกฎ Travel Rule ที่ถูกขยายขอบเขตและข้อกำหนด AML อื่นๆ ที่เกี่ยวกับการโอนเงินจะมีผลบังคับใช้ในอีกหกเดือนหลังจากพระราชกฤษฎีกาถูกประกาศใช้

ที่มา https://cointelegraph.com/news/south-korea-travel-rule-threshold-crypto-transfers