UOBAMจัดทัพกองทุนเซฟภาษี ครบทุกสิทรัพย์ลุยทั้งไทย-ตปท.

#UOBAM #ทันหุ้น บลจ. ยูโอบี จัดให้ครบวางแผนลงทุน พร้อมลดหย่อนภาษีปลายปี กับกองทุน RMF, ThaiESG และ ThaiESGX รวมถึงสินทรัพย์ทางเลือกอย่างทองคำ พร้อมตัวเลือกที่หลากหลายทั้งตลาดไทย และต่างประเทศ และสำหรับผู้ลงทุนที่ต้องการวางแผนก่อนและหลังเกษียณ พลาดไม่ได้กับกองทุน UPRERMF ตัวช่วยวางแผนก่อนเกษียณ และUPOSTRM หลังเกษียณที่ยังต้องให้เงินทำงานเพื่ออสร้างรายได้สม่ำเสมอ

นายกุลฉัตร จันทวิมล กรรมการผู้จัดการ สายพัฒนาธุรกิจ บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน ยูโอบี (ประเทศไทย) จำกัด หรือ บลจ. ยูโอบี กล่าวว่า บลจ. ยูโอบี ได้จัดกลุ่มกองทุนสำหรับการลงทุนในปลายปี ทั้งเพื่อรองรับวัตถุประสงค์การลงทุนที่แตกต่างกันของผู้ลงทุน และรองรับการลงทุนเพื่อลดหย่อนภาษีผ่านกองทุนรวมเพื่อการเลี้ยงชีพ (RMF), กองทุนรวมไทยเพื่อความยั่งยืน (ThaiESG) และกองทุนรวมไทยเพื่อความยั่งยืนแบบพิเศษ (ThaiESGX) 

*ลงทุนยาวพร้อมสิทธิประโยชน์ภาษี         

สำหรับกองทุนรวมเพื่อการเลี้ยงชีพ (Retirement Mutual Fund : RMF) ในส่วนของเป้าหมายนักลงทุนที่ต้องการกระจายการลงทุนไปยังตราสารหนี้ทั่วโลก UOBAM แนะนำ กองทุนเปิด ยูไนเต็ด โกลบอล อินคัม สตราทีจิค บอนด์ ฟันด์ เพื่อการเลี้ยงชีพ (UGISRMF) ระดับความเสี่ยง 5 (เสี่ยงปานกลางค่อนข้างสูง) ลงทุนในกองทุนหลัก PIMCO GIS Income Fund - Class I ซึ่งกองทุนหลักมีวัตถุประสงค์เพื่อเพิ่มโอกาสสร้างกระแสรายได้ในระดับสูงโดยการบริหารการลงทุนอย่างรอบคอบ และมีวัตถุประสงค์ในการสร้างโอกาสสำหรับการเติบโตของเงินลงทุนในระยะยาว โดยมีหลักการสำคัญในการกระจายการลงทุนไปในตราสารหนี้ประเภทต่างๆ ทั้งภาครัฐและเอกชนทั่วโลกอย่างน้อย 2 ใน 3 ของมูลค่าทรัพย์สินของกองทุน

เป้าหมายเพื่อกระจายการลงทุนในตราสารหนี้และตราสารทุนทั่วโลก แนะนำ กองทุนเปิด ยูโอบี โกลบอล แอลโลเคชั่น เพื่อการเลี้ยงชีพ (UOBGARMF) ระดับความเสี่ยง 5 (เสี่ยงปานกลางค่อนข้างสูง) ลงทุนในกองทุนหลัก BGF Global Allocation Fund (Class A) โดยกองทุนหลักดังกล่าวมีวัตถุประสงค์ลงทุนในตราสารทุน และตราสารหนี้ทั้งภาครัฐ และเอกชนในต่างประเทศทั่วโลกในสภาวการณ์ปกติไม่น้อยกว่าร้อยละ 70 ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุน

เป้าหมายเพื่อกระจายการลงทุนในตราสารทุนของบริษัทเกี่ยวกับนวัตกรรมทั่วโลก แนะนำ กองทุนเปิด ยูไนเต็ด โกลบอล อินโนเวชั่น ฟันด์ เพื่อการเลี้ยงชีพ (UNIRMF) ระดับความเสี่ยง 6 (เสี่ยงสูง) ลงทุนในกองทุนหลัก United Global Innovation Fund Class A USD Acc โดยกองทุนหลักเน้นลงทุนในตราสารทุนของบริษัทที่ทำธุรกิจเกี่ยวกับนวัตกรรมทั่วโลก ซึ่งรวมถึงบริษัทที่อยู่ในตลาดของกลุ่มประเทศเกิดใหม่

เพื่อกระจายการลงทุนในทองคำแท่ง แนะนำ กองทุนเปิด ยูโอบี โกลด์ เพื่อการเลี้ยงชีพ - H (UOBGRMF-H) ระดับความเสี่ยง 8 (เสี่ยงสูงมาก) ลงทุนในกองทุนหลัก SPDR Gold Trust โดยกองทุนหลักเน้นลงทุนในทองคำแท่ง เพื่อสร้างผลตอบแทนของกองทุนให้ใกล้เคียงกับผลตอบแทนของราคาทองคำในตลาดโลกหักค่าธรรมเนียมและค่าใช้จ่ายทั้งหมดของกองทุน

*เตรียมความมั่งคั่งทุกช่วงวัย

นายกุลฉัตร  ยังได้แนะนำเพิ่มเติมสำหรับการลงทุนที่ตอบโจทย์ในทุกช่วงของชีวิต ตั้งแต่ก่อนเกษียณ (Pre-Retirement) จนถึงหลังเกษียณ (Post-Retirement) ซึ่งเป็นนวัตกรรมที่พัฒนาขึ้นมารองรับกับสังคมสูงวัย และแนวโน้มประชากรไทยที่มีอายุยืนขึ้น

UOBAM มองว่า การลงทุนต่อเนื่องในช่วงหลักเกษียณยังมีความจำเป็น เนื่องจากแนวโน้มที่ผู้คนมีอายุเฉลี่ยที่ยืนยาวนานขึ้น ขณะที่เงินเฟ้อก็เติบโตทุกปี ดังนั้นเงินจึงยังต้องทำงานต่อเพื่อสร้างกระแสเงินสด หรือรายได้เพียงพอต่ออายุที่ยืนยาว

โดยการเตรียมก่อนเกษียณ Pre-Retirement  นั้น UOBAM แนะนำ กองทุนเปิด ยูไนเต็ด พรี สตราทีจิค กลายด์-พาธ ฟันด์ เพื่อการเลี้ยงชีพ (UPRERMF) ระดับความเสี่ยง 5 (เสี่ยงปานกลางค่อนข้างสูง) เหมาะกับนักลงทุนที่อยู่ในช่วง 10-15 ปี ก่อนเกษียณ กองทุนเน้นลงทุนในหน่วยลงทุนของกองทุนหลัก T. Rowe Price Funds SICAV – Retirement Allocation Fund - 2 (Class A10 (USD)) ซึ่งเป็นกองทุนประเภท Fund of Funds  โดยจะมุ่งเน้นเพิ่มโอกาสสำหรับการสะสมความมั่งคั่งและการสร้างการเติบโตของเงินทุนในระยะยาว มีสัดส่วนการลงทุนในตราสารทุนประมาณ 65% ของ NAV และตราสารหนี้ประมาณ 35% ของ NAV

และเปลี่ยนเข้าสู่ พอร์ตหลังเกษียณ กับ Post-Retirement ซึ่ง UOBAM  แนะนำ กองทุนเปิด ยูไนเต็ด โพส สตราทีจิค กลายด์-พาธ ฟันด์ เพื่อการเลี้ยงชีพ (UPOSTRMF) ระดับความเสี่ยง 5 (เสี่ยงปานกลางค่อนข้างสูง) เหมาะกับนักลงทุนที่อยู่ในช่วงวัยเกษียณ และช่วง 10-15 ปี หลังเกษียณ กองทุนเน้นลงทุนในหน่วยลงทุนของกองทุนหลัก T. Rowe Price Funds SICAV – Retirement Allocation Fund - 1 (Class A10 (USD)) ซึ่งเป็นกองทุนประเภท Fund of Funds โดยจะมุ่งเน้นการสร้างกระแสเงินสดจากการลงทุนและการสร้างรายได้อย่างสม่ำเสมอและยั่งยืน ทั้งนี้ กองทุนหลักมีสัดส่วนการลงทุนในตราสารทุนประมาณ 51% ของ NAV และตราสารหนี้ประมาณ 49% ของ NAV

*หุ้นไทยต้อง Thai ESG

ต่อกันที่กองทุนลดหย่อนภาษี สำหรับ กองทุนรวมเพื่อความยั่งยืน (Thailand ESG Fund : Thai ESG)  UOBAM แนะนำ กองทุนเปิด ยูไนเต็ด ตราสารหนี้ไทย ซัสเทนเนเบิล – ชนิดไทยเพื่อความยั่งยืนที่ได้รับสิทธิประโยชน์ทางภาษีและไม่จ่ายปันผล (UTSB-THAIESG) ระดับความเสี่ยง 3 (เสี่ยงปานกลางค่อนข้างต่ำ) เน้นลงทุนในตราสารหนี้ เงินฝาก หรือตราสารเทียบเท่าเงินฝาก หน่วย CIS ธุรกรรมการให้ยืมหลักทรัพย์ โดยหลักทรัพย์ให้ยืมเป็นตราสารหนี้และธุรกรรมการซื้อโดยมีสัญญาขายคืน ทั้งในและต่างประเทศรวมกันทุกขณะไม่น้อยกว่าร้อยละ 80 ของ NAV

กองทุนเปิด ยูไนเต็ด หุ้นไทย ซัสเทนเนเบิล – ชนิดไทยเพื่อความยั่งยืนที่ได้รับสิทธิประโยชน์ทางภาษีและไม่จ่ายปันผล (UTSEQ-THAIESG) ระดับความเสี่ยง 6 (เสี่ยงสูง) เน้นลงทุนในหุ้นของบริษัทจดทะเบียนใน SET  บทกระดานหลัก และ/หรือ mai ที่มีความโดดเด่นด้าน ESG โดยกองทุนจะลงทุนในสินทรัพย์ดังกล่าวไม่น้อยกว่าร้อยละ 80 ของ NAV

*Thai ESGXยังได้ลดหย่อนภาษี

และ กองทุนรวมไทยเพื่อความยั่งยืนแบบพิเศษ (Thailand ESG Extra Fund : Thai ESGX) ได้แก่ กองทุนเปิด ยูไนเต็ด หุ้นไทยเพื่อความยั่งยืนแบบพิเศษ - ชนิดปี 2569 เป็นต้นไปและไม่จ่ายเงินปันผล (UEQTESGX-N) และกองทุนเปิด ยูไนเต็ด หุ้นไทยเพื่อความยั่งยืนแบบพิเศษ - ชนิดปี 2569 เป็นต้นไปและจ่ายเงินปันผล (UEQTESGX-D) ระดับความเสี่ยง 6 (เสี่ยงสูง) มีนโยบายเน้นลงทุนในหุ้นของบริษัทจดทะเบียนใน SET  บทกระดานหลัก และ/หรือ mai ที่มีความโดดเด่นด้าน ESG โดยกองทุนจะลงทุนในสินทรัพย์ดังกล่าวไม่น้อยกว่าร้อยละ 80 ของ NAV ทั้งนี้ กองทุนจะลงทุนในตราสารทุนโดยมี net exposure ในตราสารทุนโดยเฉลี่ยในรอบปีบัญชีไม่น้อยกว่าร้อยละ 80 ของ NAV

กองทุนเปิด ไนเต็ด มิกซ์ 70/30 ไทยเพื่อความยั่งยืนแบบพิเศษ - ชนิดปี 2569 เป็นต้นไปและไม่จ่ายเงินปันผล (UMIX-TESGX-N) และกองทุนเปิด ไนเต็ด มิกซ์ 70/30 ไทยเพื่อความยั่งยืนแบบพิเศษ - ชนิดปี 2569 เป็นต้นไปและจ่ายเงินปันผล (UMIX-TESGX-D) ระดับความเสี่ยง 5 (เสี่ยงสูงปานกลางค่อนข้างสูง) มีนโยบายเน้นลงทุนในตราสารทุนเพื่อความยั่งยืน ที่ได้รับการคัดเลือกจาก SET ว่ามีความโดดเด่นด้าน ESG หรือการเปิดเผยข้อมูลการปล่อยก๊าซเรือนกระจก หรือมีการยกระดับด้าน Governance หรือหุ้นในโครงการ JUMP+ โดยเฉลี่ยรอบปีบัญชีไม่น้อยกว่า 65% ของ NAV และในตราสารทุนโดยเฉลี่ยรอบปีบัญชีไม่เกิน 70% ของ NAV ส่วนที่เหลือลงทุนในตราสารเพื่อความยั่งยืนหรือพันธบัตรรัฐบาล

*โปรดีส่งท้ายปลายปี

สำหรับนักลงทุนที่มียอดเงินลงทุนสะสมจากยอดซื้อและ/หรือ ยอดสับเปลี่ยนเข้าจาก บลจ.อื่นๆ ทุกๆ 50,000 บาทระหว่างวันที่ 1 มกราคม 2569 – 31 ธันวาคม 2569 รับหน่วยลงทุนของกองทุน TCMF มูลค่า 100 บาท ทั้งนี้ เป็นไปตามเงื่อนไขที่ บลจ.ยูโอบี และ/หรือ ผู้สนับสนุนการขายหรือรับซื้อคืนหน่วยลงทุนที่ บลจ.ยูโอบี แต่งตั้งกำหนด