โค้งท้ายวางแผนลดหย่อนภาษี UOBAM ดันกองSSFลุยหุ้นสหรัฐ

#UOBAM #ทันหุ้น -UOBAM แกะกล่อง กองทุน SSFตัวใหม่ UUSA-SSF เน้นลงทุนหุ้นสหรัฐ ที่เน้นคัดเป็นรายตัว กระจายลงทุนที่เหมาะสม พร้อมวางแผนลดหย่อนภาษีปลายปี โดยยังคงมีมุมมองบวกต่อเศรษฐกิจ กำลังซื้อในประเทศ และหุ้นสหรัฐที่ PE Ratioที่ไม่กระจุกตัวอยู่เพียงบางกลุ่มอุตสาหกรรม สะท้อนการลงทุนที่กระจายตัวมากขึ้น หนุนจากกำไร บจ. ฟื้นตัว

บริษัทหลักทรัพย์ ยูโอบี (ประเทศไทย) จำกัด หรือ UOBAM ให้มุมมองภาพรวมตัวเลขเศรษฐกิจสหรัฐว่า ยังคงแข็งแกร่ง และเติบโตต่อเนื่อง จากปัจจัยสนับสนุนด้านการบริโภคภายในประเทศ ตลาดแรงงานที่คลายความตึงตัว ขณะที่กำไรของบริษัทจดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์ที่กลับมาฟื้นตัวตั้งแต่ต้นปีที่ผ่านมา ทางด้านอัตราส่วนราคาตลาดต่อกำไร (PE Ratio) ได้สะท้อนมูลค่าหุ้นของหุ้นสหรัฐที่มีการกระจายตัวมากขึ้น

จากมุมมองดังกล่าว บลจ.ยูโอบี จึงมองเป็นโอกาสในการลงทุน โดยเมื่อช่วงเดือนกันยายน 2567ที่ผ่านมา ได้ร่วมมือกับพันธมิตรระดับสากล คือ JPMorgan Asset Management (Europe) S.à r.l นำเสนอโอกาสการลงทุนในหุ้นสหรัฐ ผ่านกองทุนเปิด ยูไนเต็ด ยูเอส โกรท ฟันด์ (UUSA) และเพื่อตอบโจทย์การนักลงทุนที่ต้องการโอกาสการเติบโตจากการลงทุนหุ้นสหรัฐในระยะยาว พร้อมรับสิทธิลดหย่อนภาษี ทาง บลจ.ยูโอบี จึงได้เปิดเสนอขาย กองทุนเปิด ยูไนเต็ด ยูเอส โกรท ฟันด์ หน่วยลงทุนเพื่อการออม (UUSA-SSF) เริ่มเสนอขายตั้งแต่วันที่ 4 ธันวาคม 2567เป็นต้นไป

กองทุน UUSA-SSF เน้นลงทุนในหน่วยลงทุนของกองทุนรวมต่างประเทศ ชื่อ JPMorgan Funds – US Growth Fund ชนิดหน่วยลงทุน JPM US Growth I (acc) – USD (กองทุนหลัก) เพียงกองทุนเดียว โดยเฉลี่ยในรอบปีบัญชีไม่น้อยกว่าร้อยละ 80ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุน

กองทุนหลักจัดตั้งและบริหารจัดการโดย JPMorgan Asset Management (Europe) S.à r.l และจัดตั้งตามระเบียบของ UCITS (Undertakings for Collective Investment in Transferable Securities) ซึ่งจดทะเบียนที่ประเทศลักเซมเบิร์ก ภายใต้การกำกับดูแลของ Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF)

กองทุนหลักเน้นการคัดเลือกหุ้นรายตัว เพื่อนำไปสร้างพอร์ตโฟลิโอที่มีการกระจายการลงทุนที่เหมาะสม โดยใช้หลักการวิเคราะห์ด้านปัจจัยพื้นฐาน (Fundamental) และการวิเคราะห์แบบ Bottom-up Approach หรือเป็นการวิเคราะห์บริษัทเพื่อเลือกหุ้นหรือบริษัทเป้าหมายที่สนใจ

คัดบริษัทเป้าหมายที่มีพื้นฐานที่แข็งแกร่ง และมีความสามารถในการเติบโตของรายได้หรือกำไรสูงกว่าที่ตลาดคาดการณ์ไว้ และทำการวิเคราะห์ภาพรวมอุตสาหกรรม และ/หรือตลาด และ/หรือภาพรวมเศรษฐกิจเพื่อพิจารณาลงทุนในหุ้นของบริษัทเป้าหมายให้สอดคล้องกับภาพรวมอุตสาหกรรม และ/หรือตลาด และ/หรือภาพรวมเศรษฐกิจในขณะนั้น และคัดเลือกการลงทุนในบริษัทที่มีการคำนึงถึงปัจจัย ESG

เพิ่มตัวเลือก UGIS-SSF

ขณะเดียวกันยังแนะนำ วางแผนภาษีปลายปี 2567 กับกองทุนสุดแกร่งช่วยเซฟพอร์ตลงทุน บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน ยูโอบี (ประเทศไทย) จำกัด หรือ UOBAM แนะนำกองทุนตราสารหนี้ทั่วโลก ได้แก่ กองทุนเปิด ยูไนเต็ด โกลบอล อินคัม สตราทีจิค บอนด์ ฟันด์ หน่วยลงทุนชนิดเพื่อการออม (UGIS-SSF) (ระดับความเสี่ยง 5) โดยลงทุนในกองทุน PIMCO GIS Income Fund (Class I) (กองทุนหลัก)

ทั้งนี้ การลงทุนในกองทุน SSF มีเงื่อนไขการลงทุนไม่น้อยกว่า 10 ปี นับจากวันที่เข้าลงทุน ไม่จำเป็นต้องซื้อต่อเนื่อง โดยได้สิทธิลดหย่อนภาษีตามปีที่เข้าลงทุน เงินลงทุนสูงสุดต่อปี ไม่เกิน 30% ของเงินได้พึงประเมิน และไม่เกิน 200,000 บาท (เมื่อรวมกองทุนการออมเพื่อการเกษียณอื่นๆ ต้องไม่เกิน 500,000 บาท)

กองทุนหลัก PIMCO GIS Income Fund มีวัตถุประสงค์หลักเพื่อสร้างกระแสรายได้ในระดับสูงโดยการบริหารการลงทุนอย่างรอบคอบ และมีวัตถุประสงค์รองในการสร้างการเติบโตของเงินลงทุนในระยะยาว กองทุนมีหลักการสำคัญในการกระจายการลงทุนไปในตราสารหนี้ประเภทต่างๆ ทั้งภาครัฐและเอกชนทั่วโลก

*พร้อมจัดให้คลาส RMF

และ กองทุนเปิด ยูไนเต็ด โกลบอล อินคัม สตราทีจิค บอนด์ ฟันด์ เพื่อการเลี้ยงชีพ (UGISRMF) (ระดับความเสี่ยง 5) เน้นลงทุนผ่านกองทุนหลัก คือ กองทุน PIMCO GIS Income Fund (Class I) (กองทุนหลัก) โดยกองทุนหลักมีเป้าหมายสร้างกระแสรายได้ โดยเน้นการบริหารลงทุนเชิงรุก (Active Management) มีความยืดหยุ่นในการปรับพอร์ตการลงทุน

กองทุนหลักเน้นกระจายลงทุนในตราสารหนี้ทั่วโลกที่หลากหลาย เช่น ตราสารหนี้ที่มีรายได้จากสินเชื่อจำนองอสังหาริมทรัพย์ หรือรายได้จากสินทรัพย์อื่นๆ เพื่อโอกาสสร้างรายได้ที่สม่ำเสมอในระยะยาวจากการลงทุนตราสารหนี้ทั่วโลกที่สอดคล้องกับการลงทุนเพื่อวางแผนเกษียณอายุ

สำหรับภาพรวมลงทุนในสัปดาห์ที่ผ่านมา อัตราผลตอบแทนพันธบัตรรัฐบาลสหรัฐ อายุ 10 ปี ปรับตัวลดลงสู่ระดับ 4.18% หลังตัวเลขเศรษฐกิจสหรัฐลดระดับความเซอร์ไพรส์เชิงบวกลง ซึ่งสนับสนุนดัชนีหุ้นสหรัฐปรับตัวขึ้นได้ดีต่อเนื่อง รวมถึงเห็นการฟื้นตัวของหุ้นกลุ่มเซมิคอนดัคเตอร์

บลจ.ยูโอบี ยังคงแนะนำลงทุนในหุ้นโลก และหุ้นคุณภาพที่ทำผลตอบแทนจากเงินลงทุนได้ดี (ROIC) ซึ่งคาดว่าจะได้ประโยชน์ในช่วงที่มีความเสี่ยงด้านความผันผวนทางเศรษฐกิจ และเงินเฟ้อในระยะกลาง โดยได้ประโยชน์จากธีมที่ทำกำไรจากส่วนต่างระหว่างหุัน Giants -Cap กับหุ้นกลุ่มอื่นๆ ใน ตลาดแตกต่างกันน้อยลง ทำให้เกิดการ Rotation หรือการปรับเปลี่ยนน้ำหนักการลงทุนจากกลุ่มหนึ่งไปยังอีกกลุ่ม