เปิดสูตรสร้างความมั่งคั่งฉบับ “ดิว วีรวัฒน์ วลัยเสถียร” เริ่มไว รวยก่อน

คุณดิว วีรวัฒน์ วลัยเสถียร ได้มอบมุมมองและแนวทางที่นำไปปฏิบัติได้จริงสำหรับนักลงทุนทุกระดับ ผ่านบทสัมภาษณ์ของทีมงาน TNN Wealth ในงาน BITKUB SUMMIT 2025  โดยแนะนำตั้งแต่ผู้เริ่มต้นไปจนถึงผู้มีประสบการณ์ที่ต้องการสร้างความมั่งคั่งอย่างมั่นคง โดยจะเจาะลึกใน 3 ประเด็นสำคัญได้แก่ พลังของการเริ่มต้นลงทุนตั้งแต่อายุยังน้อย, กลยุทธ์การเอาชนะความท้าทายจากเงินเฟ้อ และศาสตร์แห่งการลงทุนในหุ้นปันผลเพื่อสร้างความยั่งยืนในระยะยาว

พลังของการเริ่มต้นลงทุนตั้งแต่อายุยังน้อย*

คุณดิว วีรวัฒน์ ได้ให้คำแนะนำที่สำคัญสำหรับนักลงทุนรุ่นใหม่ โดยเน้นย้ำถึงข้อได้เปรียบของการเริ่มลงทุนต้นตั้งแต่อายุยังน้อย เพราะสามารถรับความเสี่ยงได้มากกว่า แนวทางสำคัญคือการเริ่มต้นจากการสร้าง วินัยในการออม อย่างเช่น ถ้ายังอยู่ในวัยเด็กก็เริ่มจากการออมเงินค่าขนมที่ได้รับจากผู้ปกครอง การปลูกฝังวินัยทางการเงินตั้งแต่เนิ่นๆ และสม่ำเสมอเป็นเวลา 5-10 ปี จะทำให้เกิด "เงินก้อนแรก" สำหรับการลงทุนในสินทรัพย์ที่สร้างมูลค่าเพิ่มได้ในอนาคต 

รวมถึงการหารายได้เสริมการทำงานพิเศษในช่วงวัยเรียน แม้รายได้อาจไม่สูง แต่เมื่อนำมารวมกับเงินออมที่มีอยู่เดิม ก็จะช่วยเพิ่มขนาดของเงินทุนให้ใหญ่ขึ้น และหลังจากสร้างทุนตั้งต้นได้แล้ว ความท้าทายลำดับถัดไปที่นักลงทุนทุกคนต้องเผชิญคือการทำให้เงินทุนนั้นเติบโตอย่างมีประสิทธิภาพ ท่ามกลางแรงกดดันทางเศรษฐกิจที่มองไม่เห็นอย่าง "เงินเฟ้อ"

กลยุทธ์การเอาชนะความท้าทายจากเงินเฟ้อ*

“เงินเฟ้อ” คือภาวะที่มูลค่าของเงินลดลงอย่างเงียบๆ และต่อเนื่อง ซึ่งเป็นอุปสรรคสำคัญต่อการสร้างความมั่งคั่ง การเอาชนะเงินเฟ้อจึงเป็นเป้าหมายพื้นฐานของการลงทุน คุณดิว ได้นำเสนอแนวทางสองมิติในการรับมือกับความท้าทายนี้ ซึ่งผสมผสานทั้งเครื่องมือและหลักคิดที่สำคัญ

โดยแนะนำว่าการลงทุนในสินทรัพย์ที่ให้ผลตอบแทนสูงกว่าอัตราเงินเฟ้อเป็นวิธีที่ตรงไปตรงมา เช่น การลงทุนในกองทุน, หุ้นปันผล ที่มีศักยภาพสร้างผลตอบแทน (Return) เฉลี่ยราว 7-8% ต่อปี ซึ่งโดยทั่วไปแล้วเพียงพอที่จะเอาชนะอัตราเงินเฟ้อที่อาจผันผวนอยู่ด้

อย่างไรก็ตาม คุณดิวชี้ว่าการมุ่งเน้นเพียงแค่ "เอาชนะเงินเฟ้อ" อาจไม่ใช่เป้าหมายที่สำคัญที่สุด แต่หัวใจหลักคือ "การทำให้มูลค่าทรัพย์สินโดยรวมของเราเติบโตขึ้นในทุกๆ ปี 

ศาสตร์แห่งการลงทุนในหุ้นปันผลเพื่อสร้างความยั่งยืนในระยะยาว*

สำหรับกลยุทธ์การลงทุนระยะยาว อีกหนึ่งวิธีก็คือการลงทุนในหุ้นปันผล เป็นแนวทางสู่ความยั่งยืนทางการเงิน ซึ่งเป็นวิธีที่ไม่ใช่การสร้างความร่ำรวยอย่างรวดเร็ว แต่มีความมั่นคงในระยะยาว หากเลือกลงทุนหุ้นได้เหมาะสม โดยหุ้นปันผลเหมาะสำหรับผู้ที่มีรายได้ประจำ (Active Income) อยู่แล้ว มีกระแสเงินสดเข้ามาเรื่อย ๆ และนำกระแสเงินสดนั้นมาต่อยอดด้วยการลงทุนหุ้นปันผลที่สามารถให้ผลตอบแทนเฉลี่ย 7-9% ต่อปี จะสามารถเอาชนะเงินเฟ้อได้ การนำเงินจากการทำงานมาต่อยอดด้วยการลงทุนในหุ้นปันผล เหมือนเป็นรายได้ 2 ทาง  เพราะฉะนั้นการลงทุนในหุ้นปันผลเป็นเครื่องมือการลงทุนที่เหมาะสำหรับเป้าหมายการลงทุนเพื่อความยั่งยืน ไม่ใช่ความร่ำรวยที่รวดเร็ว

  "หุ้นปันผลอาจจะไม่โดนใจคนที่อยากรวยเร็ว เพราะจะไม่ทำให้คุณรวยเร็ว แต่อาจจะทำให้คุณยั่งยืน ยั่งยืนกับรวยมันต่างกัน คุณอาจจะรักษาความมั่งคั่งไว้ได้ แต่คุณอาจจะไม่ได้แบบเพิ่มความมั่งคั่งสร้างขึ้นอย่างรวดเร็ว" คุณดิว วีรวัฒน์ กล่าว

 การลงทุนในหุ้นปันผล หากเลือกหุ้นได้ดี มีโอกาสที่จะสามารถคืนทุนได้ภายในระยะเวลาประมาณ 7-8 ปี สามารถผลตอบแทนสามารถคาดหวังจากเงินปันผลได้ประมาณ 7-9% ซึ่งเป็นอัตราที่สามารถเอาชนะเงินเฟ้อในระยะยาวได้ และต้องเข้าใจธรรมชาติของหุ้นปันผล ว่ามักจะเติบโตช้า ไม่ก้าวกระโดด มีผลกระทบจากการจ่ายปันผล XD (The XD Effect)  ซึ่งอาจะจะทำให้ราคาหุ้นปรับตัวลดลงเล็กน้อยหลังการจ่ายเงินปันผล (XD) ซึ่งเป็นกลไกปกติ รวมถึงการเติบโตของราคา (Growth Profile) โดยทั่วไปแล้ว มูลค่าของหุ้นปันผลมักจะเติบโตอย่างช้าๆ ไม่ก้าวกระโดดเหมือนหุ้นเติบโต (Growth Stock) 

อย่างไรก็ดี ปรัชญาการลงทุนของคุณดิว วีรวัฒน์ วลัยเสถียร ไม่ได้มุ่งเน้นที่ความมั่งคั่งเพียงชั่วข้ามคืน แต่คือการวางรากฐานที่แข็งแกร่งเพื่อความมั่นคงในระยะยาว หัวใจสำคัญที่กลั่นกรองได้จากบทสัมภาษณ์นี้คือ การตระหนักถึงพลังของการเริ่มต้นลงทุนให้เร็วที่สุด  ด้วยการนำเงินจากการทำงานมาต่อยอดลงทุนเพื่อสร้างรายได้อีกหนึ่งทาง โดยแนะนำให้เลือกลงทุนในหุ้นปันผลเป็นเครื่องมือเชิงกลยุทธ์เพื่อสร้างกระแสเงินสดและรักษาความมั่งคั่งอย่างยั่งยืน นี่คือการเดินทางที่อาศัยความอดทน วินัย และการคิดเชิงกลยุทธ์ เพื่อสร้างอิสรภาพทางการเงินที่แท้จริง