ส่องประเด็น เฟ้น 4 หุ้นเด่น GULF-KTB-TISCO-TOP

หุ้น GULF แนะนำซื้อเก็งกำไร ให้ราคาเป้าหมายที่ 45 บาทต่อหุ้น 

-คาดแนวโน้มกำไรไตรมาส 4/64 เติบโตสูง เมื่อเทียบกับช่วงเดียวกันปีก่อน จากการรับรู้ส่วนแบ่งกำไรจาก INTUCH ราว 1.1 พันล้านบาท และการเริ่ม COD โครงการ GSRC#2 อีก 662.5 MW

-พัฒนาการทางธุรกิจภายใต้กลุ่ม INTUCH ธุรกิจดิจิทัล และดีล M&A ใหม่ๆ จะเป็นปัจจัยหนุนราคาหุ้น โดยล่าสุดเพิ่งจัดตั้งบริษัท กัลฟ์ อินโดนวา เพื่อดำเนินธุรกิจโครงสร้างพื้นฐานด้านอิจิทัล รวมถึงร่วมลงทุนกับพันธมิตรเพื่อสร้าง  Digital Platform

-แนวรับ =41/42 แนวต้าน =44.5/46.5

หุ้น KTB แนะนำซื้อ ให้ราคาเป้าหมายที่ 14.40 บาทต่อหุ้น 

-9 เดือนแรกกำไรโต 25% เมื่อเทียบกับช่วงเดียวกันปีก่อน สาเหตุหลักมาจากการตั้งสำรองลดลงมาก ขณะที่สินเชื่อโตสูง 9.6% นับจากต้นปีนี้ เพราะสินเชื่อภาครัฐและธุรกิจขนาดใหญ่ยังช่วยหนุน

-กำลังปรับแผนธุรกิจระยะยาว เพื่อสร้างศักยภาพในการแข่งขัน เชื่อปี 2565 ภาพรวมเศรษฐกิจจะฟื้นตัวขึ้น หลังโควิดคลี่คลาย และการเร่งเมกะโปรเจ็คส์ ส่งผลดี

-เป็นอีกธนาคารที่มีเงินกองทุนแข็งแกร่ง ณ ราคาหุ้นปัจจุบัน ถือว่ายังถูกมาก เทรดต่ำเพียง  0.5xBV

-แนวรับ =12/12.3แนวต้าน=13.2/13.4

หุ้น TISCO แนะนำซื้อ ให้ราคาเป้าหมายที่ 115 บาทต่อหุ้น 

-9 เดือนแรกกำไรโต 13% เมื่อเทียบกับช่วงเดียวกันปีก่อน เพราะตั้งสำรองล่วงหน้าไว้มากแล้วช่วยหนุน ขณะที่คุณภาพสินทรัพย์ดีกว่าคาดมีโอกาสตั้งสำรองน้อย หนุนกำไรปี 2564โตได้ 10% 

-ถือเป็นธนาคารที่มีความสามารถทำกำไรสูงสุด และเงินกองทุนแข็งแกร่งที่สุดในระบบ 

-รับประโยชน์จาก ธปท. ผ่อนคลายนโยบายจ่ายเงินปันผล ปกติถือเป็นหุ้นธนาคารที่จ่ายปันผลสูงสุด คาดมี Dividend Yield ปีนี้สูงถึง 7.5%

-แนวรับ=92.5/93แนวต้าน=97/99.5

หุ้น TOP แนะนำซื้อ ให้ราคาเป้าหมายที่ 69 บาทต่อหุ้น 

-คาดกำไรไตรมาส 4/64 เติบโตสูง เมื่อเทียบกับไตรมาส 3/64 และเทียบกับไตรมาส 4/63 จากค่าการกลั่นที่ปรับขึ้นเด่น และปริมาณขายเพิ่มขึ้นตามความต้องการน้ำมันฟื้นตัว 

-แนวโน้มระยะยาวเป็นบวก จากกำลังการกลั่นใหม่ส่วนเพิ่มที่จะสร้างเสร็จ ซึ่งจะทำให้ปริมาณขายน้ำมันเพิ่มขึ้นมาก

-Valuation ยังถูก ด้วยซื้อขายด้วย P/B เพียง 0.9 เท่า

-แนวรับ=46.5/47.5แนวต้าน=50/52.5