แบงก์ทั่วโลกหวั่น 'AI Agents'หนุนอาชญากรรมการเงิน

ผลสำรวจผู้บริหารด้านการบริหารจัดการการทุจริต การป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน (AML) การบริหารความเสี่ยง และการกำกับดูแล จำนวน 1,440 คน จาก 25 ประเทศทั่วโลก ซึ่งจัดทำโดย BioCatch ผู้ให้บริการเทคโนโลยีป้องกันการฉ้อโกงและอาชญากรรมทางการเงินผ่านการวิเคราะห์พฤติกรรมมนุษย์ พบว่า 84% ของผู้บริหารธนาคารทั่วโลกมองว่า AI Agents จะเป็นช่องโหว่สำคัญที่อาชญากรใช้ก่ออาชญากรรมทางการเงินในอนาคตอันใกล้

สำหรับประเทศไทย ผู้บริหารและผู้เชี่ยวชาญอาวุโสในภาคธนาคารจำนวน 80 คนที่เข้าร่วมการสำรวจ ต่างเห็นตรงกัน 100% ว่า AI Agents เป็นความเสี่ยงอันดับหนึ่งที่อุตสาหกรรมการเงินต้องเฝ้าระวังในปีหน้า

ทั้งนี้ แนวโน้มการฉ้อโกงที่รุนแรงขึ้นอย่างต่อเนื่อง โดยสัดส่วนองค์กรที่รายงานว่าพบความพยายามฉ้อโกงเพิ่มขึ้น ขยับจาก 71% ในปี 2025 เป็น 81% ในปี 2026 ขณะที่องค์กรที่ระบุว่าความเสียหายจากการฉ้อโกงเพิ่มขึ้นเมื่อเทียบกับปีก่อนหน้า เพิ่มจาก 59% เป็น 76%

ด้านมูลค่าความเสียหาย เกือบครึ่งหนึ่งของผู้ตอบแบบสำรวจทั่วโลกระบุว่าองค์กรของตนสูญเสียเงินจากการฉ้อโกงมากกว่า 10 ล้านดอลลาร์สหรัฐต่อปี โดย 20% สูญเสียมากกว่า 25 ล้านดอลลาร์สหรัฐต่อปี และ 5% สูญเสียมากกว่า 50 ล้านดอลลาร์สหรัฐต่อปี

กาดี มาซอร์ ประธานเจ้าหน้าที่บริหาร BioCatch กล่าวว่า การใช้งาน AI ที่เพิ่มขึ้นทั้งในแพลตฟอร์มอีคอมเมิร์ซและบริการทางการเงินกำลังเปลี่ยนรูปแบบการก่ออาชญากรรมทางการเงิน ทำให้ภาคธุรกิจจำเป็นต้องพัฒนากระบวนการตรวจสอบที่สามารถประเมินพฤติกรรม เจตนา และความน่าเชื่อถือของผู้ใช้งานได้ลึกกว่าการยืนยันตัวตนแบบเดิม

อย่างไรก็ตาม ผู้บริหารธนาคารทั่วโลก 68% มองว่ามาตรการป้องกันการฉ้อโกงและนโยบายการชดเชยความเสียหายขององค์กร อาจส่งผลให้สูญเสียลูกค้าบางส่วน โดย 56% เชื่อว่าเกิดจากการไม่ได้รับการชดเชยความเสียหายจากการฉ้อโกง

ขณะที่อีก 44% ระบุว่าลูกค้าเลือกยุติการใช้บริการเนื่องจากกระบวนการรักษาความปลอดภัยที่สร้างความยุ่งยากต่อการทำธุรกรรมในชีวิตประจำวัน