นาทีนี้ใคร ๆ ก็พูดถึง กองทุนวายุภักษ์ โดยเฉพาะในตลาดทุนที่เมื่อใกล้ถึงวันเปิดจอง กองทุนวายุภักษ์ ตลาดหุ้นไทยก็ปรับตัวมารอขึ้นกันเลยทีเดียว วันนี้เราเลยอยากชวนทุกท่านมาทำความรู้จัก กองทุนวายุภักษ์ ว่าจะน่าซื้อมากน้อยแค่ไหน ? กองทุนวายุภักษ์ คืออะไร ? กองทุนวายุภักษ์ หนึ่ง เป็นกองทุนที่รัฐเสนอขายรวมมูลค่า 1-1,5 แสนล้านบาทให้ผู้ลงทุนทั่วไป (นักลงทุนรายย่อย ) ซึ่งเค้าเรียกว่ากลุ่ม ก และอีกส่วนหนึ่งก็ขายให้หน่วยงานของรัฐ นั่นก็คือ กระทรวงการคลังและนักลงทุนภาครัฐ ที่เรียกว่า กลุ่ม ข แต่วันนี้เราจะมาพูดถึง ความน่าสนใจของ กองทุนวายุภักษ์ ในสายตาของนักลงทุนรายย่อย หรือ ประชาชนทั่วไปแบบเรากันค่ะ นโยบายการลงทุน ผลตอบแทนน่าสนใจแค่ไหน ? สำหรับนักลงทุนรายย่อย หรือ ประชาชนคนทั่วไปกองทุนวายุภักษ์จะเปิดให้จองตั้งแต่ 16-20 กันยายนปีนี้ มูลค่าหน่วยละ 10 บาท เริ่มต้นที่ 1,000 หน่วย หรือเทียบเท่ามูลค่า 10,000 บาท โดยสามารถซื้อผ่านบริษัทจัดการ และธนาคาร 6 แห่ง และหลังจากที่เราเข้าไปซื้อหน่วยลงทุนแล้ว ผู้จัดการกองทุนก็จะนำเงินที่ได้จากเราไปลงทุนในตลาดทุน โดยจะเน้นลงทุนในหุ้นที่มีปัจจัยพื้นฐานดี มีความมั่นคง ซึ่งอย่างกองทุนรวมวายุภักษ์หนึ่งของ KTAM MFC จะมีนโยบายลงทุนในหุ้นใหญ่ เช่น ปตท ธนาคารกรุงไทย เอสซีบี เอ็กซ์ เป็นต้น ทั้งนี้หากเราซื้อกองทุนวายุภักษ์ โดยจะได้ผลตอบแทนขั้นต่ำร้อยละ 3 ต่อปีแต่ไม่เกินร้อยละ 9 ต่อปี ใครที่กำลังสงสัยว่าทำไมเป็นแบบนี้ ก็เพราะเงินที่เราเข้าไปลงทุนกับกองทุนวายุภักษ์ ทางกองทุนคาดว่าเราจะได้ผลแทนทั้งจากเงินปันผลและจากการบริหารกองทุน (ผลกำไรจากการลงทุนในหุ้น ) และหากปีนั้นทางกองทุนสามารถบริหารได้มากกว่า 3% เราก็จะได้รับเงินปันผลมากขึ้นตามไปด้วย แต่จะต้องไม่เกิน 9% ต่อปีค่ะ เราลองคำนวณผลตอบแทนกองทุนวายุภักษ์ 3 ขั้นดังนี้ค่ะ ผลตอบแทนขั้นต่ำที่ 3% ที่เงินลงทุน 10,000 บาท เราจะได้ผลตอบแทน 300 บาทต่อปี ผลตอบแทนกลาง 5% ที่เงินลงทุน 10,000 บาท เราจะได้ผลตอบแทน 500 บาทต่อปี ผลตอบแทนสูงสุด 9% ที่เงินลงทุน 10,000 บาท เราจะได้ผลตอบแทน 900 บาทต่อปี ทั้งนี้เมื่อรัฐจัดตั้งกองทุนวายุภักษ์เรียบร้อยแล้ว เค้าจะนำเงินจากกองทุนประเภท ก (เงินที่ได้จากนักลงทุนรายย่อย หรือ ประชาชนคนทั่วไป) เข้าไปจดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์ฯ ภายในเดือนตุลาคมนี้ และเมื่อกองทุนวายุภักษ์ครบกำหนด 10 ปี ราคากองทุนก็อาจจะลดน้อยกว่า หรือ มากกว่าหน่วยละ 10 บาทก็ได้ เราจะยกตัวอย่างให้ดูแบบง่าย ๆ ดังนี้ค่ะ หากเราซื้อกองทุนวายุภักษ์ราคาเริ่มต้น 10 บาท ที่ขั้นต่ำ 1,000 หน่วย ด้วยเงิน10,000 บาท เมื่อครบกำหนด 10 ปี ราคาหน่วยลงทุนกองทุนวายุภักษ์ลดลงเหลือ 8 บาทต่อหน่วย เท่ากับว่า เงินต้น 10,000 บาท ลดเหลือแค่ 8,000 บาท แต่หากกองทุนมีราคาเพิ่มขึ้นหน่วยละ 12 บาท เราก็จะได้รับเงินจากการขายกองทุนวายุภักษ์ทั้งหมด 12,000 บาท อันนี้ยังไม่รวมผลตอบแทนที่ทางกองทุนจ่ายให้ในแต่ละปีที่ 3-9% นะคะ เมื่อครบกำหนด เราจะขายคืนหน่วยลงทุนกองทุนวายุภักษ์ได้หรือไม่ ? อันนี้เท่าที่เราดูคือเราสามารถขายคืนได้เมื่อครบกำหนด 10 ปี เพียงแต่จะได้กำไร หรือ ขาดทุนจากความต่างของราคาหน่วยลงทุน อันนี้ก็อีกเรื่องหนึ่งนะคะ กองทุนวายุภักษ์ใช้ลดหย่อนภาษีได้หรือไม่ ? สำหรับใครที่อยากซื้อกองทุนเพื่อหวังลดหย่อนภาษี ณ จุดนี้ยังไม่มีนโยบายในการลดหย่อนภาษีนะคะ สรุปกองทุนวายุภักษ์น่าลงทุนมากน้อยแค่ไหน ? โดยส่วนตัวเราเอง คิดว่า กองทุนวายุภักษ์ จะน่าสนใจหรือไม่ก็อยู่ที่ตัวเราเองค่ะ หากเราเป็นนักลงทุนรายย่อยที่สามารถสร้างผลตอบแทนได้มากกว่า 10-15% ต่อปี (ซึ่งบอกเลยว่าคนส่วนน้อยที่ทำได้ เพราะขนาดนักลงทุนระดับโลกยังได้ผลตอบแทนแบบทบต้นประมาณแค่ 19-20% ต่อปีต่อเนื่องยาวนาน) และถ้าหากเรามั่นใจว่าจะทำผลตอบแทนได้ดีกว่ากองทุนวายุภักษ์ เราก็เก็บเงินของเราบริหารเองต่อไปค่ะ แต่หากเราเป็นประชาชนคนทั่วไปที่เน้นฝากเงิน กินดอกเบี้ย และไม่มีความสนใจเรื่องการลงทุนอะไรทั้งนั้น จะแบ่งเงินมาซื้อกองทุนวายุภักษ์บ้างก็เป็นอะไรที่น่าสนใจไม่ใช่น้อย สำหรับเราเองเราก็คิดว่าน่าสนใจ แต่เราจะทุ่มเงินเก็บที่มีไปซื้อกองทุนวายุภักษ์หรือไม่ ขอบอกเลยว่า ไม่ค่ะ สำหรับใครที่อ่านมาถึงตรงนี้ ขอชี้แจงนะคะว่าเราเองไม่ได้มีส่วนได้เสียอะไรกับกองทุนวายุภักษ์ เพียงแค่ต้องการมาแบ่งปันข้อมูล และมุมมองบางส่วนของเราเท่านั้น ใครอยากเข้าไปดูความน่าสนใจในทองคำรูปพรรณ และการลงทุนในหุ้น ก็สามารถอ่านต่อได้ในบทความ ส่องราคาทองรูปพรรณย้อนหลัง 10 ปี ราคาทองรูปพรรณขึ้นไปมากน้อยแค่ไหน ? (trueid.net) วันนี้ลาไปก่อน แล้ววันหลังจะนำวิธีลงทะเบียนจองซื้อมาให้อ่านกันค่ะ ช่วงนี้แอปธนาคารล่มบ่อย เลยเข้าทำรายการยากนิดนึงนะคะ 😒 ปล. กองทุนวายุภักษ์เคยเปิดขายมาแล้วครั้งหนึ่งเมื่อปี 2546 ซึ่งเท่าที่ดูข้อมูลกองทุนก็สามารถบริหารการลงทุนได้ดีพอสมควรเลยค่ะ ขอขอบคุณ ภาพปก by Nattanan/Pixabay ภาพที่ 2 โดยผู้เขียน ภาพที่ 1,3,4 จัดทำโดยใช้โปรแกรมจาก canva By Nurseonomy เปิดประสบการณ์ความบันเทิงที่หลากหลายสุดปัง บน App TrueID โหลดเลย ฟรี !