หุ้น KTC ราคาดีดขึ้น "โนมูระ พัฒนสิน" มองกำไร Q2 ดีกว่าคาด แนะซื้อ

หุ้นบริษัท บัตรกรุงไทย จำกัด(มหาชน) หรือ KTC ราคาปรับขึ้น 2.75% หลังประกาศงบไตรมาส 2/65 ออกมาที่ 1,894 ล้านบาท เพิ่มขึ้น 12.7% จากช่วงเดียวกันปีก่อน ซึ่งดีกว่า"โนมูระ พัฒนสิน" คาด และประเมินว่าในปีนี้ผลประกอบการจะทำนิวไฮ จึงแนะนำซื้อ ให้ราคาเป้าหมายที่ 75 บาทต่อหุ้น

ความเคลื่อนไหวราคาหุ้น KTC เช้านี้อยู่ที่ 56 บาท บวก 1.50 บาท หรือ 2.75% ระหว่างวันราคาปรับขึ้นมาสูงสุดที่ 56.75 บาท โดยมีมูลค่าการซื้อขาย 358.68 ล้านบาท 

บล.โนมูระ พัฒนสิน แนะนำซื้อหุ้น KTC ให้ราคาเป้าหมายที่ 75 บาทต่อหุ้น ซึ่งบริษัทประกาศกำไรสุทธิไตรมาส 2/65 ที่ 1,894 ล้านบาท เพิ่มขึ้น 13% จากช่วงเดียวกันปีก่อน และเพิ่มขึ้น 8% จากไตรมาสก่อน ซึ่งดีกว่าที่ฝ่ายวิจัยคาด เพราะค่าใช้จ่ายสำรองต่ำกว่าคาด แต่กำไรดังกล่าวเป็นไปตามที่ตลาดคาด ขณะที่สินเชื่อรวมไตรมาส 2/65 เติบโต 6.2% จากช่วงเดียวกันปีก่อน และโต 5.4% จากไตรมาสก่อน เพราะผลบวกจากกิจกรรมทางเศรษฐกิจที่มีมากขึ้น และการขยายฐานลูกค้าไปกลุ่มใหม่ และการทำการตลาดอย่างต่อเนื่อง รวมถึงการเพิ่มขึ้นของค่าธรรมเนียมและบริการ 

ฝ่ายวิจัยโนมูระ พัฒนสิน มองภาพรวมผลประกอบการทั้งปี 2565 ของ KTC โดยคาดว่าจะมีกำไรที่ 7,061 ล้านบาท เพิ่มขึ้น 20% ทำจุดสูงสุดใหม่ จากการเร่งขยายการใช้จ่ายผ่านบัตร และสินเชื่อส่วนบุคคลที่ไม่มีหลักทรัพย์ค้ำประกัน นอกจากนี้ KTC มีความเพียงพอเรื่องการตั้งสำรองต่อพอร์ต ปัจจุบันมี Management Overlay อยู่ที่ 1,150 ล้านบาท  ส่วนการขยายธุรกิจใหม่ KTC พี่เบิ้ม คาดต่อยอดผลประกอบการในระยะยาว