เตือนภัย! ร่างใหม่แก๊งคอลเซ็นเตอร์อ้างเป็นตำรวจ แจ้งเปิดบัญชีม้าขาย

ตำรวจสอบสวนกลาง เตือนภัย ขณะนี้มีมิจฉาชีพโทรหลอกลวงอ้างเป็นเจ้าหน้าที่ตำรวจ แจ้งว่าคุณเป็นผู้ต้องสงสัยเปิดบัญชีม้าขายให้ผู้ต้องหา โดยจะจงใจให้ผู้เสียหายเดินทางไปดำเนินการที่สถานีตำรวจในที่ห่างไกล เพื่อให้ผู้เสียหายไม่สามารถเดินทางไปได้ จากนั้นมิจฉาชีพจะหลอกให้แอดไลน์ และพูดคุยผ่านวิดีโอคอล อ้างเป็นการอำนวยความสะดวก

จากนั้นมิจฉาชีพจะขอข้อมูลส่วนตัวของผู้เสียหาย อ้างว่าจะติดต่อธนาคาร หรือศูนย์ AOC เพื่อขอระงับการใช้งานบัญชีชั่วคราวให้ นอกจากนี้ยังมีการขอให้ผู้เสียหายโอนเงินมาเพื่อตรวจสอบ หากผู้เสียหายหลงเชื่อ ก็จะทำให้ตกเป็นเหยื่อในที่สุด

ตำรวจสอบสวนกลาง (CIB) ขอเตือนภัย ตำรวจจริงจะไม่มีการแอดไลน์ พูดคุยผ่านวิดีโอคอล หรือระงับแอปธนาคาร หรือแจ้งให้โอนเงินมาตรวจสอบโดยเด็ดขาด ซึ่งหากพบมิจฉาชีพในลักษณะดังกล่าว ขอให้รีบตัดสายทิ้งทันที

ท้้งนี้ หากท่านใดพบเจอมิจฉาชีพในลักษณะนี้ สามารถแจ้งเบาะแสได้ที่ สายด่วนศูนย์ AOC 1441 ตลอด 24 ชั่วโมง

ธปท.ปรับเกณฑ์บัญชีเงินฝาก สกัดบัญชีม้า

ตามที่ พล.ต.อ. ธัชชัย ปิตะนีละบุตร จเรตำรวจแห่งชาติ ได้แถลงข่าว กรณีพนักงานธนาคารสนับสนุนการเปิดบัญชี ที่ใช้ในการกระทำผิดของขบวนการคอลเซ็นเตอร์ และสามารถขยายผลไปยังผู้ร่วมขบวนการรายอื่นได้อีกหลายราย เมื่อวันพุธที่ 21 พฤษภาคม 2568 นั้น

นางสาวดารณี แซ่จู ผู้ช่วยผู้ว่าการ สายกำกับระบบการชำระเงินและคุ้มครองผู้ใช้บริการทางการเงิน ธนาคารแห่งประเทศไทย (ธปท.) เปิดเผยว่า ธปท. ได้สั่งให้ธนาคารดังกล่าวเร่งตรวจสอบข้อเท็จจริงและชี้แจงรายละเอียดต่อเหตุการณ์ที่เกิดขึ้นแล้ว

เนื่องจากในกรณีชาวต่างชาติมีความประสงค์จะเปิดบัญชีในประเทศไทย ธปท. กำหนดให้ธนาคารต้องมีกระบวนการพิจารณาเอกสารการระบุตัวตนและพิสูจน์ทราบข้อเท็จจริงเกี่ยวกับลูกค้าอย่างรัดกุม ซึ่งหากไม่เป็นไปตามมาตรฐานที่กำหนดไว้ ธนาคารต้องแก้ไขในทันที

นอกจากนี้ หากพบว่า พนักงานของธนาคารมีส่วนร่วมในการกระทำความผิดดังกล่าว ธนาคารต้องลงโทษขั้นเด็ดขาด ทั้งนี้ ธปท. และสำนักงาน ปปง. อยู่ระหว่างร่วมกันตรวจสอบข้อเท็จจริงอีกทางหนึ่ง หากพบการดำเนินการที่ขัดกับข้อกฎหมายหรือหลักเกณฑ์ของ ธปท. ทางการจะดำเนินการทางกฎหมายกับธนาคารต่อไป

ทั้งนี้ เพื่อลดความเสี่ยงต่อประชาชนที่อาจตกเป็นเหยื่อของอาชญากรรมทางการเงิน ธปท. อยู่ระหว่างออกหลักเกณฑ์การบริหารจัดการภัยทุจริตดิจิทัล ซึ่งครอบคลุมการยกระดับกระบวนการรู้จักลูกค้า (KYC) และการตรวจสอบเพื่อทราบข้อเท็จจริงเกี่ยวกับลูกค้า

โดยกำหนดให้ธนาคารตรวจสอบข้อมูลลูกค้าที่มาขอเปิดบัญชีจากฐานข้อมูลอื่น นอกเหนือจากเอกสารแสดงตัวตนที่ลูกค้านำมาให้ เช่น ต้องตรวจสอบชื่อกับฐานข้อมูลบัญชีม้าของสำนักงาน ปปง. และต้องประเมินความเสี่ยงที่ลูกค้าจะนำไปใช้บัญชีไปใช้เป็นบัญชีม้า

รวมถึงต้องจัดกลุ่มลูกค้าตามระดับความเสี่ยง และใช้มาตรการบริหารความเสี่ยงที่เหมาะสมกับกลุ่ม เช่น จำกัดวงเงินการทำธุรกรรมต่อวันให้เหมาะสม ลดเพดานวงเงินที่ต้องใช้การสแกนใบหน้าสำหรับบัญชีใหม่ เป็นต้น โดยการปรับปรุงหลักเกณฑ์คาดว่าจะบังคับใช้ในเดือนมิถุนายนนี้

ข่าวที่เกี่ยวข้อง

- แบงก์ชาติยกระดับปรับปรุงเกณฑ์เปิดบัญชีใหม่ "สกัดบัญชีม้า"

- บัญชีม้าไม่ใช่เรื่องเล็ก เมื่อความเสียหายทะลุ 2,200 ล้านบาท

- เตือนภัย! กลโกง "แก๊งคอลเซ็นเตอร์" หลอกคุยโทรศัพท์ 7 วัน 7 คืน สูญเงินกว่า 8 ล้าน