KTAM ชวน DCA จังหวะเก็บหุ้น แนะ 3 กองทุนเด่นประหยัดภาษี

#KTAM #ทันหุ้น KTAM มองจังหวะดีเริ่มลงทุน DCA กับกองทุนประหยัดภาษี SSF-RMF-ThaiESG ตั้งแต่ต้นปี เพื่อโอกาสเข้าเก็บสินทรัพย์ในราคาที่เหมาะสม พร้อมคัด 3 กองทุน KT-WEQ-SSF, KT-HiDiV RMF และ KTAG70/30-ThaiESG เลืกลงทุนได้ทังหุ้นโลก หุ้นไทย หุ้นปันผล

นางชวินดา หาญรัตนกูล กรรมการผู้จัดการ บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน กรุงไทย จำกัด (มหาชน) หรือ KTAM เปิดเผยว่าที่ผ่านมานักลงทุนส่วนใหญ่มักจะเลือกลงทุนในกองทุนเพื่อสิทธิประโยชน์ทางภาษีแบบครั้งเดียวในช่วงปลายปี แต่การลงทุนลักษณะนี้จะทำให้เสียโอกาสในซื้อสินทรัพย์ที่ดีในช่วงเวลาที่เหมาะสม ประกอบกับสถานการณ์การลงทุนที่ยังคงมีความผันผวนจากปัจจัยต่างๆ ทั้งภายในและภายนอกประเทศ นักลงทุนจึงควรพิจารณาปรับเปลี่ยนรูปแบบการลงทุนที่เหมาะสมให้สอดคล้องกับบริบทที่เปลี่ยนไป

KTAM แนะนำให้นักลงทุนพิจารณาการลงทุนแบบ DCA เพื่อเป็นการกระจายการลงทุน ซึ่งจะช่วยกระจายความเสี่ยง และสร้างโอกาสรับผลตอบแทนที่ดีในระยะยาว อีกทั้งยังเป็นการ สร้างวินัยทางการเงิน และสามารถใช้สิทธิประโยชน์ทางภาษีได้อีกด้วย จึงได้คัดสรร 3กองทุนเพื่อสิทธิประโยชน์ทางภาษีที่เหมาะสมกับการลงทุนแบบ DCA ประกอบด้วย

*เน้นหุ้นโลกผันผวนต่ำ

กองทุนเปิดเคแทม เวิลด์ อิควิตี้ ฟันด์ (ชนิดเพื่อการออม) (KT-WEQ-SSF) (ความเสี่ยงกองทุนระดับ 6) เน้นลงทุนในหน่วยลงทุนของกองทุน AB Low Volatility Equity Portfolio (กองทุนหลัก) โดยเฉลี่ยในรอบปีบัญชีไม่น้อยกว่าร้อยละ 80 ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิ 

โดยกองทุนหลักลงทุนในหุ้นที่มีปัจจัยพื้นฐานดี มีความผันผวนต่ำ ในหุ้นของบริษัทที่อยู่ในประเทศพัฒนาแล้วเป็นหลัก รวมถึงกลุ่มประเทศตลาดเกิดใหม่ เนื่องจากธนาคารกลางหลายแห่งทั่วโลกเริ่มส่งสัญญาณปรับทิศทางนโยบายการเงิน ซึ่งสิ่งนี้จะสร้างความผันผวนในตลาดมากขึ้น ดังนั้นการลงทุนในกลุ่มหุ้นที่มีความผันผวนต่ำ จึงอาจจะช่วยลดความเสี่ยงจากความผันผวนนี้ได้

กองทุนเปิดกรุงไทย หุ้นไฮดิวิเดนด์ เพื่อการเลี้ยงชีพ(KT-HiDiV RMF) (ความเสี่ยงกองทุนระดับ 6) เน้นลงทุนในหุ้นที่จดทะเบียนใน SET ที่มีปัจจัยพื้นฐานดี มีประวัติการจ่ายปันผลที่ดี สม่ำเสมอ และ/หรือมีศักยภาพในการจ่ายเงินปันผลในอนาคต โดยปัจจัยสนับสนุนขับเคลื่อนหลักๆ มาจากแผนงบประมาณที่มีความคืบหน้า และเริ่มมีกรอบระยะเวลาให้เห็นชัดเจนขึ้น ซึ่งจะส่งผลให้นักลงทุนต่างชาติเข้ามาลงทุนได้มาก

อย่างไรก็ตาม ยังคงต้องจับตาประเด็นการเมืองที่อาจทำให้ตลาดกลับมามีแรงขายอีกครั้ง นอกจากนี้ กองทุน KT-HIDiv RMF ยังได้รับรางวัลกองทุนรวมเพื่อการเลี้ยงชีพยอดเยี่ยม ปี2567 ประเภท ตราสารทุน (Retirement Mutual Fund – Equity) จากมอร์นิ่งสตาร์ รีเสิร์ช (ประเทศไทย) ในงาน Morningstar Thailand Fund Awards 2024เมื่อเดือน มี.ค. 2567ที่ผ่านมาอีกด้วย

*หุ้นไทยESG

และ กองทุนเปิดกรุงไทย ESG A Grade 70/30 (ชนิดไทยเพื่อความยั่งยืน) (KTAG70/30-ThaiESG) (ความเสี่ยงกองทุนระดับ 5) เป็นกองทุนผสมหุ้นและตราสารหนี้ เน้นการลงทุนในหุ้นที่มี SET ESG Ratings ระดับ A ขึ้นไป โดยเฉลี่ยในรอบปีบัญชีไม่น้อยกว่า 70%และตราสารหนี้กลุ่มความยั่งยืนโดยเฉลี่ยในรอบปีบัญชีไม่เกิน 30% ของ NAV 

เหมาะกับผู้ลงทุนที่ยอมรับความเสี่ยงได้ปานกลางค่อนข้างสูง โดยต้องการลงทุนในกองทุนผสมทั้งในหุ้น และตราสารหนี้ รวมถึงผู้ที่ต้องการลงทุนในกองทุนที่บริหารแบบ Active Management เพื่อมุ่งหวังผลตอบแทนสูงกว่าดัชนีอ้างอิง

นอกจากนี้ บริษัทยังได้จัดโปรโมชันตั้งแต่วันนี้ - 30 ธ.ค. 2567 นี้ สำหรับลูกค้าที่ลงทุนในกองทุนเพื่อสิทธิประโยชน์ทางภาษีที่ร่วมรายการ ทุก ๆ 50,000 บาท จะได้รับหน่วยลงทุน KTSTPLUS 100 บาท (เงื่อนไขเป็นไปตามที่บริษัทฯ กำหนด)

อย่างไรก็ตาม กองทุนมีปัจจัยความเสี่ยงที่สำคัญต่างๆ เช่น ความเสี่ยงจากความสามารถในการชำระหนี้ของผู้ออกตราสาร ความเสี่ยงจากการทำสัญญาซื้อขายล่วงหน้าเพื่อป้องกันความเสี่ยง (เป็นความเสี่ยงของทั้ง 3 กองทุน) ความเสี่ยงจากการลงทุนในหลักทรัพย์ของบริษัทหรือกิจการขนาดกลางหรือขนาดเล็ก ความเสี่ยงในเรื่องอัตราแลกเปลี่ยน เป็นต้น