ไทยมีจุดแข็งด้านการตรวจจับ "บัญชีม้า"

ผลสำรวจพบว่าสถาบันการเงินของไทยเผชิญความเสี่ยงด้านการฉ้อโกงในหลายมิติสูงกว่าค่าเฉลี่ยโลกอย่างมีนัยสำคัญ

ด้านความเสียหายจากการฉ้อโกง ผู้บริหารธนาคารไทย 88% ระบุว่าความเสียหายภายในองค์กรเพิ่มขึ้นจากปีก่อนหน้า สูงกว่าค่าเฉลี่ยโลกที่ 76%  ขณะที่ 49% ระบุว่าองค์กรของตนสูญเสียเงินจากการฉ้อโกงมากกว่า 10 ล้านดอลลาร์สหรัฐต่อปี

ในด้านปริมาณภัยคุกคาม 96% ของผู้ตอบแบบสำรวจในไทยระบุว่าความพยายามในการฉ้อโกงเพิ่มขึ้นอย่างต่อเนื่อง และในสัดส่วนเท่ากันเชื่อว่า AI ทำให้รูปแบบการฉ้อโกงมีความซับซ้อนมากขึ้น สูงกว่าค่าเฉลี่ยโลกที่ 88%

ผลสำรวจยังชี้ว่า 93% ของธนาคารในไทยเคยเผชิญการโจมตีจาก Agentic AI แล้ว ขณะที่ 61% กำลังรับมือกับภัยคุกคามจาก Automated Phishing ซึ่งสูงกว่าค่าเฉลี่ยโลกที่ 80% และ 48% ตามลำดับ

ขณะเดียวกัน ผู้บริหารธนาคารไทยแสดงความกังวลต่อความท้าทายในการรับมือภัยคุกคามจาก AI มากกว่าประเทศอื่นที่เข้าร่วมการสำรวจ โดย 94% ระบุว่าการแยกแยะ AI Agent ที่ถูกต้องตามกฎหมายออกจาก AI Agent ที่เป็นภัยคุกคามเป็นเรื่องยากหรือยากอย่างยิ่ง เทียบกับค่าเฉลี่ยโลกที่ 72%

นอกจากนี้ 84% ยังแสดงความกังวลอย่างมากต่อการเพิ่มขึ้นอย่างรวดเร็วของการฉ้อโกงในภูมิภาค สูงกว่าค่าเฉลี่ยโลกที่ 76%

ผู้บริหารภาคธนาคารไทยซึ่งกว่า 56% อยู่ในระดับ C-suite มองว่าความร่วมมือระหว่างสถาบันการเงินเป็นปัจจัยสำคัญในการรับมือภัยคุกคามที่เพิ่มขึ้น

96% เชื่อว่าการแลกเปลี่ยนข้อมูลข่าวกรองระหว่างธนาคารจะช่วยเพิ่มประสิทธิภาพในการป้องกันการฉ้อโกงและอาชญากรรมทางการเงินได้อย่างมีนัยสำคัญ สูงกว่าค่าเฉลี่ยโลกที่ 85% ขณะที่ 93% ระบุว่าการเข้าถึงข้อมูลเชิงลึกแบบเรียลไทม์เกี่ยวกับบัญชีปลายทางของธุรกรรมระหว่างธนาคาร จะช่วยเพิ่มศักยภาพในการตรวจจับและยับยั้งการหลอกลวงได้โดยตรง สูงกว่าค่าเฉลี่ยโลกที่ 86%

อย่างไรก็ตาม แม้จะเผชิญความเสี่ยงด้านการฉ้อโกงในระดับสูง แต่ผลสำรวจสะท้อนว่าระบบการเงินไทยยังมีจุดแข็งด้านการตรวจจับบัญชีม้า โดยมีผู้บริหารธนาคารไทยเพียง 14% ที่ระบุว่าธนาคารของตนมักตรวจพบบัญชีม้าหลังจากเงินถูกโอนออกจากระบบแล้ว เทียบกับค่าเฉลี่ยทั่วโลกที่ 31%