เปิดกลยุทธ์ปั้นพอร์ต “ปันผล-เกษียณ” ด้วยหุ้น TRUE

หนึ่งในกลยุทธ์การบริหารพอร์ตการลงทุนที่ได้รับความนิยมคือพอร์ตลงทุนสำหรับหุ้นปันผล ที่เน้นลงทุนในหุ้นที่มีปัจจัยพื้นฐานแข็งแกร่ง และมีการจ่ายเงินปันผลอย่างตต่อเนื่อง รวมถึงหุ้นปันผลยังมีบทบาทสำคัญในการจัดพอร์ตการลงทุนเพื่อเป็นเงินทุนสำหรับวัยเกษียณอีกด้วย

อีกหนึงหุ้นที่เริ่มได้รับความสนใจจากแนวโน้มการจ่ายเงินปันผลอย่างต่อเนื่องคือ บริษัท ทรู คอร์ปอเรชั่น จำกัด (มหาชน) หรือ TRUE โดยราคาหุ้นปัจจุบันอยู่ที่ 13 บาทต่อหุ้น และอัตราเงินปันผลต่อปี (4 ไตรมาสย้อนหลัง) อยู่ที่ 4.61% ซึ่งถ้าหากนักลงทุนจะลงทุนในหุ้น TRUE เพื่อสร้างพอร์ตปันผล และพอร์ตลงทุนสำหรับการเกษียณอายุ สามารถกำหนดกลยุทธ์ได้ดังนี้

พอร์ตหุ้นปันผล

หากนักลงทุนคาดหวังเงินปันผลต่อปีที่ 133,334 บาท เมื่อหักภาษีเงินปันผล 10% ที่ 13,334 จะได้รับเงินปันผลสุทธิอยู่ที่ 120,000 บาทต่อปี คิดเป็นเงินปันผลที่ได้รับต่อเดือนอยู่ที่10,000 บาท จะต้องลงทุนในหุ้น TRUE จำนวน 222,483 หุ้น คิดเป็นมูลค่าลงทุนรวม 2,892,279 บาท

หากนักลงทุนคาดหวังเงินปันผลต่อปีที่ 266,667 บาท เมื่อหักภาษีเงินปันผล 10% ที่ 26,667 จะได้รับเงินปันผลสุทธิอยู่ที่ 240,000 บาทต่อปี คิดเป็นเงินปันผลที่ได้รับต่อเดือนอยู่ที่20,000 บาท จะต้องลงทุนในหุ้น TRUE จำนวน 444,965 หุ้น คิดเป็นมูลค่าลงทุนรวม 5,784,545 บาท

หากนักลงทุนคาดหวังเงินปันผลต่อปีที่ 400,000 บาท เมื่อหักภาษีเงินปันผล 10% ที 40,000 จะได้รับเงินปันผลสุทธิอยู่ที่ 360,000 บาทต่อปี คิดเป็นเงินปันผลที่ได้รับต่อเดือนอยู่ที่30,000 บาท จะต้องลงทุนในหุ้น TRUE จำนวน 667,446 หุ้น คิดเป็นมูลค่าลงทุนรวม 8,676,789 บาท

หากนักลงทุนคาดหวังเงินปันผลต่อปีที่ 533,334 บาท เมื่อหักภาษีเงินปันผล 10% ที 53,334 จะได้รับเงินปันผลสุทธิอยู่ที่ 480,000 บาทต่อปี คิดเป็นเงินปันผลที่ได้รับต่อเดือนอยู่ที่ 40,000 บาท จะต้องลงทุนในหุ้น TRUE จำนวน 889,929 หุ้น คิดเป็นมูลค่าลงทุนรวม 11,569,077 บาท

หากนักลงทุนคาดหวังเงินปันผลต่อปีที่ 666,667 บาท เมื่อหักภาษีเงินปันผล 10% ที่ 66,667 จะได้รับเงินปันผลสุทธิอยู่ที่ 600,000 บาทต่อปี คิดเป็นเงินปันผลที่ได้รับต่อเดือนอยู่ที่ 50,000 บาท จะต้องลงทุนในหุ้น TRUE จำนวน 1,112,410 หุ้น คิดเป็นมูลค่าลงทุนรวม 14,461,330 บาท

พอร์ตเกษียณ

หากนักลงทุนคาดหวังเงินมูลค่าพอร์ตลงทุนหลังเกษียณที่ 1,000,000 บาท โดยมีระยะเวลาในการลงทุน 10 ปี จะต้อง DCA หุ้น TRUE ที่เดือนละ 6,576 บาท หรือ DCA หุ้น TRUE ที่ปีละ 80,964 บาท ระยะเวลาในการลงทุน 15 ปี จะต้อง DCA หุ้น TRUE ที่เดือนละ 3,865 บาท หรือ DCA หุ้น TRUE ที่ปีละ 47,720 ระยะเวลาในการลงทุน 20 ปี จะต้อง DCA หุ้น TRUE ที่เดือนละ 2,545 บาท หรือ DCA หุ้น TRUE ที่ปีละ 31,511 บาท

หากนักลงทุนคาดหวังเงินมูลค่าพอร์ตลงทุนหลังเกษียณที่ 3,000,000 บาท โดยมีระยะเวลาในการลงทุน 10 ปี จะต้อง DCA หุ้น TRUE ที่เดือนละ 19,726 บาท หรือ DCA หุ้น TRUE ที่ปีละ 242,890 บาท ระยะเวลาในการลงทุน 15 ปี จะต้อง DCA หุ้น TRUE ที่เดือนละ 11,594 บาท หรือ DCA หุ้น TRUE ที่ปีละ 143,158 บาท ระยะเวลาในการลงทุน 20 ปี จะต้อง DCA หุ้น TRUE ที่เดือนละ 7,634 บาท หรือ DCA หุ้น TRUE ที่ปีละ 94,532 บาท

หากนักลงทุนคาดหวังเงินมูลค่าพอร์ตลงทุนหลังเกษียณที่ 5,000,000 บาท โดยมีระยะเวลาในการลงทุน 10 ปี จะต้อง DCA หุ้น TRUE ที่เดือนละ 32,877 บาท หรือ DCA หุ้น TRUE ที่ปีละ 404,817 บาท ระยะเวลาในการลงทุน 15 ปี จะต้อง DCA หุ้น TRUE ที่เดือนละ 19,324 บาท หรือ DCA หุ้น TRUE ที่ปีละ 238,597 บาท ระยะเวลาในการลงทุน 20 ปี จะต้อง DCA หุ้น TRUE ที่เดือนละ 12,721 บาท หรือ DCA หุ้น TRUE ที่ปีละ 157,554 บาท

หากนักลงทุนคาดหวังเงินมูลค่าพอร์ตลงทุนหลังเกษียณที่ 10,000,000 บาท โดยมีระยะเวลาในการลงทุน 10 ปี จะต้อง DCA หุ้น TRUE ที่เดือนละ 65,753 บาท หรือ DCA หุ้น TRUE ที่ปีละ 809,633 บาท ระยะเวลาในการลงทุน 15 บาท จะต้อง DCA หุ้น TRUE ที่เดือนละ 38,647 บาท หรือ DCA หุ้น TRUE ที่ปีละ 477,194 บาท ระยะเวลาในการลงทุน 20 ปี จะต้อง DCA หุ้น TRUE ที่เดือนละ 25,444 บาท หรือ DCA หุ้น TRUE ที่ปีละ 315,107 บาท

อย่างไรก็ตามการลงทุนในหุ้นป้ันผลอาจจะมีความเสี่ยงในด้านของราคาหลักทรัพย์ที่อาจผันผวนได้ตามปัจจัยต่าง ๆ ที่มีผลกระทบต่อธุรกิจ รวมถึงความสม่ำเสมอของการจ่ายเงินปันผลอาจจะมีการเปลี่ยนแปลงได้อีกด้วย