'ทรีนีตี้' ส่องกำไร Q2/68 หุ้น BBL คาดอ่อนตัวจาก Non-NII ที่ลดลง

#ทันหุ้น - บล.ทรีนีตี้ ส่องหุ้น ธนาคารกรุงเทพ จำกัด (มหาชน) หรือ BBL คาดกำไร Q2/68 ที่ 12,303 ล้านบาท อ่อนตัว 2%QoQ แต่ยังเติบโต 4%YoY โดยรายได้ดอกเบี้ยสุทธิอาจอ่อนตัวเล็กน้อยตามแนวโน้ม NIM ที่ลดลง 

ส่วนรายได้ที่มิใช่ดอกเบี้ยอาจลดลงค่อนข้างมาก เนื่องจากฐานใน Q1/68 ค่อนข้างสูง บวกกับภาวะตลาดใน Q2/68 ไม่ค่อยดี เป็นปัจจัยกดดันหลักในไตรมาสนี้ ขณะที่คาดค่าใช้จ่ายสำรองหนี้ลดลงแต่ยังสูง เนื่องจากยังมีความไม่แน่นอน

ฝ่ายวิจัยปรับลดประมาณการกำไรปี 68 ลง เพื่อสะท้อนค่าใช้จ่ายสำรองหนี้ที่อาจไม่ลดลงแรงเท่าที่คาด ให้ราคาเป้าหมายใหม่ 177 บาท พร้อมคาดปันผลปีละ 6% ยังคงคำแนะนำ “ซื้อ”